( )依据RAR0C最大化原则，将风险指标分解至公司的不同层面、不同业务线乃至具体组合与策略，将风险控制在可以承受的合理范围之内，使风 险大小与风险管理能力和资本实力相匹配。

试卷相关题目

• 1( )是金融机构开展风险管理的基础前提。

  A.风险偏好

  B.风险限额

  C.风险缓释

  D.风险应对

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• 2以下属于风险应对的是（ ）。①风险偏好管理 ③风险限额

  A.①②③④C.②③④②风险定价与拨备 ④风险缓释

  B.①③④D.①②③

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• 3现代风险管理是一种全面的风险管理，以企业的股东价值和社会价值增 长为总体目标，从（ ）等多个层面，对金融机构所有的风险因子、所有的 业务线路和产品、所有的分支机构和所有的人员和完整的经营过程进行的管理过程。①管理环境 ③管理方法

  A.①②③ C.①②④②管理技术④管理运行

  B.①③④D.①②③④

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• 4风险衡量的方法有（ ）①敏感性分析法 ③VaR法

  A.①②④C.②③④②波动率和方差 ④期望损失

  B.①③④D.①②③④

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• 5( )可以管理系统性风险和非系统性风险。

  A.风险转业

  B.风险分散

  C.风险控制

  D.风险对冲

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• 6风险限额管理过程主要包括（ ）。①风险限额的设定 ②风险限额的监测③风险限额的调整 ④风险限额的控制

  A.①②③④

  B.①③④

  C.②③④

  D.①②④

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• 7( )是指采用相关措施来降低风险的损失频率或影响程度。

  A.风险偏好

  B.风险限额

  C.风险缓释

  D.风险拨备

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• 8证券公司应根据公司业务规模、性质、复杂程度、风险水平及组织结构，充分考虑压力测试结果，制定有效的（ ），确保公司可以应对紧急情况下的流动性需求。

  A.风险偏好

  B.风险限额

  C.风险缓释

  D.风险应急计划

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