洗钱者借用金融机构洗钱的方法包括匿名存储、利用银行贷款掩饰犯罪收益、控制银行和其他金融机构。 （ ）

试卷相关题目

• 1常见的信贷准人策略考虑的因素包括客户的信用等级、客户的财务与经营状况、净利差收益率等。（ ）

  A.正确

  B.错误

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• 2光票托收广泛用于非贸易结算,或贸易从属费用的收款等。 （ ）

  A.正确

  B.错误

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• 3金融机构及其工作人员经分析认为涉嫌洗钱的，或者有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，都应提交可疑报告。 （ ）

  A.正确

  B.错误

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• 4目前，绝大多数国家都采用间接标价法。 （ ）

  A.正确

  B.错误

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• 5零存整取的利率低于整存整取定期存款的利率，髙于活期存款的利率。 （ ）

  A.正确

  B.错误

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• 6银行应以其融资能力和风险承受能力为基础设定现金流期限错配限额，并保证每一期限内的现金流错配净额高于现金流期限错配限额。 （ ）

  A.正确

  B.错误

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• 7银行管理是指监管部门依法对辖内银行机构及市场进行管理，对银行机构及其经营活动实行领导、组织、协调和控制等。 （ ）

  A.正确

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• 8委托贷款的受托人由于收取了手续费，所以要承担贷款的风险。 （ ）

  A.正确

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• 9经济资本回报率最核心的特点是考虑机会成本，其表示经营项目的净利润与投资者用同样资本投资其他项目所获最低收益之间的差额。 （ ）

  A.正确

  B.错误

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• 10只要商业银行的资本充足率水平满足监管要求，就不会陷入破产困境。 （ ）

  A.正确

  B.错误

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