《商业银行合规风险管理指引》所称的法律、规则和准则包括（ ）。

试卷相关题目

• 1资金管理是对商业银行全部资金来源与运用的统一管理，是优化资金配置，引导资金合理流动，促进资金营运（ ）协调统一的重要手段。

  A.真实性

  B.合法性

  C.流动性

  D.安全性

  E.效益性

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• 2下列属于其他银行业金融机构的有（ ）。

  A.信托公司

  B.金融资产管理公司

  C.基金管理公司

  D.融资担保公司

  E.小额贷款公司

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• 32015年6月，中国人民银行公布并实施《大额存单管理暂行办法》。下列关于我国大额存单的表述，正确的有（ ）。

  A.是否允许转让由发行人于大额存单发行前在发行条款中明确

  B.大额存单均可以提前支取

  C.是银行存款类金融产品

  D.大额存单是由银行业存款类金融机构面向非金融机构投资人发行的

  E.是以人民币计价的记账式大额存款凭证

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• 4合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（ ）的风险。

  A.法律制裁

  B.监管处罚

  C.重大财务损失

  D.声誉损失

  E.破产

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• 5有下列（ ）情形之一的，信托无效。

  A.信托目的违反法律、行政法规或者损害社会公共利益

  B.信托财产不能确定

  C.委托人以非法财产或者《中华人民共和国信托法》规定不得设立信托的财产设立信托

  D.专以诉讼或者讨债为目的设立信托

  E.受益人或者受益人范围不能确定

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• 6实现抵押权的主要方式为（ ）。

  A.以抵押物折价受偿

  B.拍卖抵押物以拍卖所得价款受偿

  C.变卖抵押物以变卖所得价款受偿

  D.要求债务人变卖其他财产受偿

  E.要求担保人变卖其他财产受偿

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• 7目前，银行代收代付业务主要有（ ）。

  A.代理基金业务

  B.委托收款

  C.资产托管

  D.托收承付

  E.代收水电费

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• 8根据《中华人民共和国公司法》的规定，有限责任公司董事会的职责包括（

  A.对公司增加或者减少注册资本作出决议

  B.决定公司内部管理机构的设置

  C.执行股东会决议

  D.制定公司的基本管理制度

  E.修改公司章程

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• 9我国大型商业银行包括（ ）。

  A.中国邮政储蓄银行

  B.中国银行股份有限公司

  C.中国民生银行

  D.交通银行股份有限公司

  E.招商银行

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• 10关于贷款公司，下列说法中不正确的是（ ）。

  A.贷款公司是由境内商业银行或农村合作银行全额出资的有限责任公司

  B.贷款公司是专门为县域农民、农业和农村经济发展提供贷款服务的非银行金融机构

  C.贷款公司对同一借款人的贷款余额不得超过资本净额的5%

  D.贷款公司对单一集团企业客户的授信余额不得超过资本净额的10%

  E.贷款公司发放贷款应当防止贷款过度集中

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