2019年证券从业资格《金融市场基础知识》必做试题（5）

 

41、证券金融公司的资金，不能用于以下（　）用途。

　　A、银行存款

　　B、履行证监会规定的转融通职责和维持公司正常运转

　　C、购置自用动产

　　D、购买国债、证券投资基金份额等经证监会认可的高流动性金融产品

　　正确答案：C

　　解析：本题考查对证券金融公司从事转融通业务的管理。证券金融公司的资金，除用于履行证监会规定的转融通职责和维持公司正常运转外，只能用于以下用途：（1）银行存款；（2）购买国债、证券投资基金份额等经证监会认可的高流动性金融产品；（3）购置自用不动产。

　　42、证券金融公司应当每年按照税后利润的（　）提取风险准备金。

　　A、10%

　　B、30%

　　C、20%

　　D、40%

　　正确答案：A

　　解析：本题考查对证券金融公司从事转融通业务的管理。证券金融公司应当每年按照税后利润的10%提取风险准备金。

　　43、对证券金融公司相关风险控制指标的规定，下列说法错误的是（　）。

　　A、净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%

　　B、融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%

　　C、对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的50%

　　D、充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的35%

　　正确答案：D

　　解析：本题考查对证券金融公司从事转融通业务的管理。充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%。

　　44、证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金，保证金可以证券充抵，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于（　）。

　　A、25%

　　B、55%

　　C、15%

　　D、75%

　　正确答案：C

　　解析：本题考查对证券金融公司从事转融通业务的管理。证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金。保证金可以证券充抵，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于15%。

　　45、证券金融公司向证券公司转融通的期限不得超过（　）。

　　A、6个月

　　B、8个月

　　C、5个月

　　D、3个月

　　正确答案：A

　　解析：本题考查对证券金融公司从事转融通业务的管理。证券金融公司向证券公司转融通的期限不得超过6个月。

　　46、下列关于证券金融公司的表述，错误的是（　）。

　　A、证券金融公司的组织形式为股份有限公司，注册资本不少于人民币60亿元

　　B、证券金融公司董事、监事和高级管理人员的选任，应当经证监会批准

　　C、证券金融公司以营利为目的

　　D、证券金融公司的职责之一是为证券公司融资融券业务提供资金和证券的转融通服务

　　正确答案：C

　　解析：本题考查证券金融公司。证券金融公司不以营利为目。

　　47、证券金融公司将自有或者依法筹集的资金和证券出借给证券公司，以供其办理融资融券业务的经营活动被称为（　）。

　　A、转融通业务

　　B、自营业务

　　C、经纪业务

　　D、资产管理业务

　　正确答案：A

　　解析：本题考查转融通业务的概念。转融通业务是指证券金融公司将自有或者依法筹集的资金和证券出借给证券公司，以供其办理融资融券业务的经营活动，可理解为证券金融公司与证券公司之间的融资融券业务。

　　48、资产评估机构申请证券评估资格时，净资产不少于（　）。

　　A、100万元

　　B、300万元

　　C、200万元

　　D、500万元

　　正确答案：C

　　解析：本题考查资产评估机构申请。资产评估机构申请证券评估资格时，净资产不少于200万元。

　　49、证券评级机构应当自取得证券评级业务许可之日起20日内，将其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序报（　）备案。

　　A、中国证券业协会

　　B、证监会

　　C、国务院

　　D、中国人民银行

　　正确答案：A

　　解析：本题考查对资信评级机构从事证券业务的管理。证券评级机构应当自取得证券评级业务许可之日起20日内，将其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序报中国证券业协会备案，并通过中国证券业协会网站、本机构网站及其他公众媒体向社会公告。

　　50、下列选项中，不符合申请证券评级业务许可条件的是（　）。

　　A、具有中国法人资格，实收资本与净资产均为1 000万元

　　B、有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度

　　C、最近5年未受到刑事处罚，最近3年未因违法经营受到行政处罚，不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形

　　D、高级管理人员5人

　　正确答案：A

　　解析：本题考查申请证券评级业务许可的条件。具有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币2 000万元。