金融类题库12021-12-05

【 判断题 】 联网核查时，若客户身份证信息与ＯＶＩＳ系统保存的身份证影像信息不符或身份证信息发生变动等，但客户身份证满足规定的保存条件，不需重新保存该客户的身份证影像信息。

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【 判断题 】 日间行部签到时先由一名一级以上主管作“授权签到”，然后由本机构另一名一级以上主管作“非授权签到”，经已授权签到的主管授权后，行部签到成功。

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【 判断题 】 银行汇票的实际结算金额不得更改，更改实际结算金额的银行汇票无效。

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【 判断题 】 申请人或者收款人为单位的，不得在“银行汇票申请书”上填明“现金”字样。

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【 判断题 】 汇票经办行必须做到汇票专用章和银行汇票凭证分管、分用。

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【 判断题 】 签发现金银行汇票,必须填写代理付款人名称。

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【 判断题 】 签发现金银行汇票，申请人和收款人必须均为个人。

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【 判断题 】 当个别特殊储户确实不能以签名形式在“客户签名”栏签名确认的，在“客户签名”栏盖私章，视作有效签名确认。

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【 判断题 】 当个别特殊储户确实不能以签名形式在“客户签名”栏签名确认的，在“客户签名”栏印上本人手指摸，视作有效签名确认。

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【 判断题 】 客户在凭单（折）支取的前提下，还可以选择凭印鉴、凭密码等其他支取方式。选择凭印鉴支取的，必须预留印鉴式样，银行可按客户须求设定为通兑或不通兑，并在存折扉页或存单上加盖“凭印鉴支取”戳记。

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【 判断题 】 柜员办理存、取款有折业务必须刷折读磁核对账号，存取款时必须做到账折、单见面（无折续存、代收代付业务除外），严禁无单（折）取款。

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【 判断题 】 当天大额取现累计超过人民币五万元（含），外币超过等值一万美元（含），必须在取款凭证上摘录账户本人有效身份证件名称及号码（代他人办理的还需摘录代理人有效身份证件名称及号码），其中五万元人民币、一万元美金仅指本金。

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【 判断题 】 单笔金额人民币5万元（含）或外汇等值1万美元（本金和利息合计数）以上现金取款业务要提供客户本人有效身份证件，由他人代理的，要提供代理人和被代理人的有效身份证件。

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【 判断题 】 单笔金额人民币1万元（含）或外汇等值1000美元（含）以上的无卡、无折现金存款，需提供存款办理人的有效身份证件。

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【 判断题 】 无卡、无折现金存款必须由客户填写存款凭证。

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【 判断题 】 外汇当日累计等值5000美元（含）以上现金存款业务，应核对或核查客户有效身份证件，审核经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据。

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【 判断题 】 人民币单笔金额5万元（含）以上现金存款业务，要提供客户本人的有效身份证，由他人代理的，要提供代理人的有效身份证件。

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【 判断题 】 柜员应经常检查现金箱、平账器，保证账务的实时平衡，保证现金的账实相符，发现不平及时抹账。

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【 判断题 】 现金存入时，柜员清点客户缴存的现金，审核现金收款凭证和清点现金无误后，按照“先记账，后收款”的原则办理业务。

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【 判断题 】 系统允许原18位身份证开户的老客户使用15位身份证再次开户。

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【 判断题 】 在非实名制证件客户第一次办理业务时，柜员应根据客户提供的真实、有效的证件，更改证件类型和号码，将信息补充完整、规范。

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【 判断题 】 2000年4月1日个人存款实名制实施前开立的个人存款账户需要延续使用的，客户到开户营业机构办理第一笔业务时，须出具拥有该存款的存款凭证，对账户进行重新确认。

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【 判断题 】 证件类型为军官证的，证件号码应输入完整，包括号码中的汉字。

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【 判断题 】 储户办理储蓄业务时，如选择凭身份证件支取存款的，应以凭密码支取为前提，储户不得允许单一选择凭身份证支取存款。

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【 判断题 】 对在实名制实行之前开立的存款账户，客户在原账户办理第一笔业务时，应出示实名证件原件，柜员将证件号码摘录在存款凭条上，据以补录实名资料。

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