【习题】理财人员向客户提供理财顾问服务后，客户根据理财顾问服务来管理和运用资金，所产生的收益和风险由()承担。

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• 1【习题】商业银行开展需要批准的个人理财业务需要相关从业人员具备的资格不包括()。

  　　A.掌握所推介产品的特性

  　　B.具备相应的学历水平和工作经验

  　　C.具备相关监管部门要求的行业资格

  　　D.具备国家理财规划师资格

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• 2【习题】按照《个人外汇管理办法》，下列不符合规定的是()。

  　　A.银行应通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，相关材料至少保存5年备查

  　　B.境外个人将原兑换未使用完的人民币兑回外币现钞时，超过规定金额时，凭本人有效身份证件向当地外汇局事前报备

  　　C.境外个人在境内取得的经常账户项目下的合法人民币收入，可以凭借本人有效身份证件及相关证明材料在银行办理购汇及汇出

  　　D.境外个人未使用的境外汇人外汇，可以凭借本人有效身份证件在银行办理原路汇回

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• 3【习题】从法律角度看，保险是一种(　　)行为。

  　　A.代理

  　　B.约定

  　　C.合同

  　　D.承诺

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• 4【习题】以下公式中错误的是(　　)。

  　　A.资产=负债=净资产

  　　B.以市价计的期初期末净资产差异=储蓄额+未实现资本利得或损失+资产评估增值=资产评估减值

  　　C.普通年金终值=每期固定金额×[(1+利率)期限-1]/利率

  　　D.复利现值=终值×(1+利率)期限

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• 5【习题】在利息不断资本化的条件下，资金时间价值的计算基础应采用(　　)。

   
  　　A.单利

  　　B.复利

  　　C.年金

  　　D.普通年金

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• 6【习题】关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责，下列说法错误的是()。

  　　A.商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限

  　　B.客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务

  　　C.商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划

  　　D.如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

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• 7【习题】影响理财产品的微观因素不包括()。

  　　A.客户经济条件的变动

  　　B.客户风险承受能力的变动

  　　C.经济环境的变动

  　　D.个别产品的运作风险

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• 8【习题】某投资者有30万元打算投资股市的3只具有相同期望收益率和标准差的股票A、B、C.股票A和股票B的相关

  　　A.30万元全部买入股票A

  　　B.15万元投资股票A，15万元投资股票B

  　　C.15万元投资股票8，15万元投资股票C

  　　D.15万元投资股票A，15万元投资股票C

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• 9【习题】守法合规是指银行业从业人员应当遵守()。

  　　A.法律法规

  　　B.行业自律规范

  　　C.所在机构的规章制度

  　　D.以上选项都应遵守

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• 10【习题】宏观经济政策对投资理财具有实质性的影响，下列说法正确的是(　　)。

  　　A.国家减少财政预算，会导致资产价格的提升

  　　B.在股市低迷时期，提高印花税可以刺激股市反弹

  　　C.法定存款准备金率下调，有助于刺激投资需求增长

  　　D.偏紧的收入分配政策会刺激当地的投资需求，造成相应的资产价格上涨

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