【 多选题 】 公司治理改革的总体目标是以（ ）为中心，将国有商业银行逐步建设成为具有国际竞争力的现代化股份制商业银行。

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• 1【 多选题 】 下列说法正确的是（ ）。

  A、 国有商业银行、股份制商业银行变更注册资本，由银监会受理、审查并决定

  B、 国有商业银行、股份制商业银行变更注册资本，由所在地银监局受理、审查并决定

  C、 城市商业银行、城市信用社股份有限公司变更注册资本，由所在地银监局受理、审查并决定，涉及境外金融机构投资人股的，由银监局受理并初步审查，银监会审查并决定

  D、 城市商业银行、城市信用社股份有限公司变更注册资本，由银监会受理、审查并决定

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• 2【 多选题 】 商业银行募集次级定期债务和以私募方式发行次级债券应当符合哪些件？（ ）

  A、 实行贷款四级分类，且分类结果真实准确

  B、 核心资本充足率不低于4%

  C、 贷款损失准备计提充足

  D、 具有良好的公司治理结构

  E、 最近2年未发生重大案件和违法违规行为

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• 3【 多选题 】 商业银行申请开办股票质押贷款业务，应当符合哪些条件，（ ）

  A、 经营状况良好，主要风险监管指标符合要求

  B、 风险管理和内控制度健全有效，制定和实施了统一授信制度

  C、 制定了与办理该项业务有关的风险控制措施和业务操作流程

  D、 有兼职部门和人员负责经营和管理股票质押贷款业务

  E、 有专门的业务管理信息系统，能同步了解股票市场行情以及上市公司重要信息

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• 4【 多选题 】 有以下情形之一的，拟任职所在地银监分局或所在城市银监局应书面通知拟任人及其所在中资商业银

  A、 未在拟任人任职前提交离任审计报告或经济责任审计报告及有关任职材料的

  B、 离任审计报告或经济责任审计报告结论不实、或显示拟任人可能存在不适舍担任新职情形的

  C、 原任职所在地银监分局或所在城市银监局的篮管评价意见显示，该拟任人可能存在不符合本办法任职资格条件情形的

  D、 已连续中断任职半年以上的

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• 5【 多选题 】 拟任人有下列哪些情形之一的，不得担任中资商业银行董事和高级管理人员（ ）。

  A、 有故意犯罪记录的

  B、 对曾任职机构违法违规经营活动或重大损失负有个人责任或直接领导责任，情节严重，被有关行政机关依法处罚的

  C、 被金融监管机构取消终身的董事和高级管理人员任职资格，被取消董事和高级管理人员任职资格或累计1次

  D、 累计3次被金融监管机构行政处罚的

  E、 个人或其配偶有数额较大的到期未偿还的负债，或正在从事的高风险投资明显超过其家庭财产的承受能力的

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• 6【 多选题 】 中资商业银行有下列哪些情形之一的，应当申请解散（ ）。

  A、 董事长被撤职

  B、 章程规定的营业期限届满或者出现章程规定的其他应当解散的情形

  C、 股东大会决议解散

  D、 因分立、合并需要解散

  
  

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• 7【 多选题 】 法人机构的变更包括（ ）。

  A、 变更名称

  B、 变更行长

  C、 变更注册资本

  D、 修改章程

  E、 变更住所

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• 8【 多选题 】 商业银行设立自助银行，应当符合哪些条件？（ ）

  A、 在拟设地设有分行、视同分行管理的机构或分行以上机构，资产质量良好

  B、 在拟设地已设立的机构具有较强的内部控制能力，最近1年无重大违法违规行为和因内部管理混乱导致的重大案件

  C、 有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施

  D、 公司治理良好，内部控制健全有效

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• 9【 多选题 】 境内金融机构作为股份制商业银行法人机构的发起人，应当符合的条件（ ）。

  A、 商业银行资本充足率不低于8%．非银行金融机构资本总额不低于加权风险资产总额的10%

  B、 权益性投资余额原则上不超过其净资产的50%（合并会计报表口径）

  C、 最近2个会计年度连续盈利

  D、 公司治理良好，内部控制健全有教

  
  

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• 10【 多选题 】 下列指标计算正确的足（ ）。

  A、 不良资产率为不良资产与资产总额之比，不应高于5%

  B、 不良贷款率为不良贷款与贷款总额之比，不应高于5%

  C、 单一集团客户授信集巾度为最大一家集团客户授信总额与资本净额之比，不应高于15%

  D、 单一客户贷款集中度为最大一家客户贷款总额与资本净额之比，不应高于10%

  E、 全部关联度为全部关联授信与资本净额之比，不应高于50%

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