【 多选题 】 商业银行申请开办股票质押贷款业务，应当符合哪些条件，（ ）

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• 1【 多选题 】 有以下情形之一的，拟任职所在地银监分局或所在城市银监局应书面通知拟任人及其所在中资商业银

  A、 未在拟任人任职前提交离任审计报告或经济责任审计报告及有关任职材料的

  B、 离任审计报告或经济责任审计报告结论不实、或显示拟任人可能存在不适舍担任新职情形的

  C、 原任职所在地银监分局或所在城市银监局的篮管评价意见显示，该拟任人可能存在不符合本办法任职资格条件情形的

  D、 已连续中断任职半年以上的

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• 2【 多选题 】 拟任人有下列哪些情形之一的，不得担任中资商业银行董事和高级管理人员（ ）。

  A、 有故意犯罪记录的

  B、 对曾任职机构违法违规经营活动或重大损失负有个人责任或直接领导责任，情节严重，被有关行政机关依法处罚的

  C、 被金融监管机构取消终身的董事和高级管理人员任职资格，被取消董事和高级管理人员任职资格或累计1次

  D、 累计3次被金融监管机构行政处罚的

  E、 个人或其配偶有数额较大的到期未偿还的负债，或正在从事的高风险投资明显超过其家庭财产的承受能力的

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• 3【 多选题 】 中资商业银行有下列哪些情形之一的，应当申请解散（ ）。

  A、 董事长被撤职

  B、 章程规定的营业期限届满或者出现章程规定的其他应当解散的情形

  C、 股东大会决议解散

  D、 因分立、合并需要解散

  
  

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• 4【 多选题 】 法人机构的变更包括（ ）。

  A、 变更名称

  B、 变更行长

  C、 变更注册资本

  D、 修改章程

  E、 变更住所

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• 5【 多选题 】 商业银行设立自助银行，应当符合哪些条件？（ ）

  A、 在拟设地设有分行、视同分行管理的机构或分行以上机构，资产质量良好

  B、 在拟设地已设立的机构具有较强的内部控制能力，最近1年无重大违法违规行为和因内部管理混乱导致的重大案件

  C、 有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施

  D、 公司治理良好，内部控制健全有效

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• 6【 多选题 】 境内金融机构作为股份制商业银行法人机构的发起人，应当符合的条件（ ）。

  A、 商业银行资本充足率不低于8%．非银行金融机构资本总额不低于加权风险资产总额的10%

  B、 权益性投资余额原则上不超过其净资产的50%（合并会计报表口径）

  C、 最近2个会计年度连续盈利

  D、 公司治理良好，内部控制健全有教

  
  

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• 7【 多选题 】 下列指标计算正确的足（ ）。

  A、 不良资产率为不良资产与资产总额之比，不应高于5%

  B、 不良贷款率为不良贷款与贷款总额之比，不应高于5%

  C、 单一集团客户授信集巾度为最大一家集团客户授信总额与资本净额之比，不应高于15%

  D、 单一客户贷款集中度为最大一家客户贷款总额与资本净额之比，不应高于10%

  E、 全部关联度为全部关联授信与资本净额之比，不应高于50%

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• 8【 多选题 】 商业银行风险监管核心指标分为三个层次，即（ ）。

  A、 风险水平

  B、 风险管理

  C、 风险迁徙

  D、 风险抵补

  
  

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• 9【 多选题 】 国有商业银行引进战略投资者应遵循长朔持股、优化治理、业务合作和竞争回避的原则，并坚持以下（

  A、 战略投资者的持股比例原则上不低于5%

  B、 从交割之日起，战略投资者的股权持有期应当在5年以上

  C、 战略投资者原则上应当向银行派出董事，同时鼓励有经验的战略投资者派出高级管理人才，直接传播管理经验

  D、 战略投资者应当有丰富的金融业管理背景，同时要有成熟的金融业管理经验、技术和良好的合作意愿

  E、 商业银行性质的战略投资者，投资国有商业银行不宜超过两家

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• 10【 多选题 】 银监会对国有商业银行股份制改革进行评估的指标中，下列哪些指标属于审慎经营类指标?（ ）

  A、 资本充足率

  B、 大额风险集中度

  C、 不良贷款比例

  D、 成本收入比

  E、 不良贷款拨备覆盖率

  
  

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