资产质量较低的商业银行，应采用更加先进的风险管理方法，收集操作风险损失数据，并根据各业务线操作风险的特点有针对性地进行管理

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  A.由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款

  B.情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证

  C.构成犯罪的，依法追究刑事责任

  D.取消高管人员任职资格

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• 5按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，金融机构发现涉恐资金交易应向()部门报告.

  A.中国反洗钱监测分析中心

  B.中国人民银行当地分支机构

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  B.客户所持身份证件或身份证明文件的种类。

  C.自然人客户财务状况、资金来源、年龄

  D.非自然人客户的股权或控制权结构、存续时间。

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• 7金融机构配合开展反洗钱调查是指金融机构根据()的调查要求，对有关可疑客户及可疑交易的情况配合进行调查和反

  A.中国人民银行

  B.中国人民银行省一级分支机构

  C.中国人民银行地(市)一级分支机构

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• 8客户洗钱风险分类的参考指标包括(

  A.国家或地区因素

  B.行业因素

  C.身体健康状况

  D.消费观念

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• 9风险等级划分后，金融机构应

  A.根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息

  B.对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核

  C.对本金鬲机构风险等级最高的客户者账户，至少每半年进行一-次审核

  D.风险划分标准报送中国人民银行

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• 10金融机构在识别境外单位客户时有效身份证件包括

  A.经过公证的境外有效商业注册登记证明文件

  B.董事会或董事、主要股东及有权人士授权委托书，能够证明授权人有权授权的文件

  C.授权人的有效身份证明文件

  D.代理人有效身份证明文件

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