风险管理—风险管理体系

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• 51风险偏好是商业银行全面风险管理体系的重要组成部分，高管层在考虑利益相关者 期望、外部经营环境以及自身实际的基础上，最终确定的风险管理底线。（ ）（判断题）

  A.正确

  B.错误

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• 52富国银行事件中涉及到的风险类型包括（ ). (单选题）

  A.信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险

  B.操作风险、合规风险、声誉风险、战略风险

  C.市场风险、操作风险、流动性风险、国别风险

  D.交易对手信用风险、操作风险、合规风险、国别风险

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• 53下列（ ）属于富国银行不端行为产生的原因。（多选题）

  A.销售目标过于激进，风险文化存在扭曲

  B.高管层对基层员工集体私自开户的行为未予以充分重视

  C.该行的交叉销售策略本身不存在问题，完全因基层雇员不遵守职业操守

  D.董事会未能有效履行风险管理职责，风险治理能力薄弱

  E.重激励、轻约束，短期髙盈利为导向的髙风险经营模式

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• 54富国银行事件中涉及到的操作风险事件类型有（）。（多选题）

  A.就业制度和工作场所安全事件

  B.外部欺诈事件

  C.实物资产的损坏

  D.内部欺诈事件

  E.客户、产品和业务活动事件

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• 55以下（ ）措施有助于解决本案例中存在的问题。（多选题）

  A.改革销售策略和激励机制

  B.塑造良好的公司文化

  C.改变经营战略，继续扩大产品和业务规模

  D.直接解雇参与不端行为的雇员，但不对高管层进行问责

  E.建立“三道防线”为核心的内部控制体系

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• 56富国银行遭受监管处罚的事件被媒体曝光后，以下（ ）措施无助于降低其声誉风险。（单选题）

  A.宣传富国银行“以客户为核心”的价值理念

  B.将部分涉事员工调岗

  C.增强对客户和公众的透明度

  D.良好处理与媒体的关系

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• 57富国银行事件的启示之一是商业银行应该建立完善的内部控制框架，下列关于内部控制的表述不恰当的是（ ）。（单选题）

  A.商业银行内部控制实质上是全面风险管理

  B.内部控制包含内部环境、风险评估、控制活动、内部监督、信息与沟通五大要素

  C.不相容职务分离控制是内部控制的基本手段之一

  D.评价内部控制的有效性和发现有缺陷的业务的活动

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