客户身份识别的含义包括( )
A.了解客户本人的真实身份
B.了解他行客户的交易目的和交易性质
C.了解客户的资金来源和用途
D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
试卷相关题目
- 1根据《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》中规定,特约商户的身份基本信息包括特约商户的( )。
A.名称、地址、经营范围
B.可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限。
C.组织机构代码
D.控股股东或实际控制人、法定代表人或授权办理业务人员的姓名、有效身份证件的种类、号码、有效期限。
开始考试点击查看答案 - 2反洗钱培训内容包括( )。
A.反洗钱基础知识
B.反洗钱法律法规
C.反洗钱业务操作
D.新闻报道等写作技巧
开始考试点击查看答案 - 3反洗钱培训对象包括( )。
A.新员工
B.外来勤杂工
C.中高级管理人员
D.反洗钱岗位人员
开始考试点击查看答案 - 4银行反洗钱培训的目的包括( )
A.保证银行各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识、反洗钱法律意识及合规意识
B.让公众了解反洗钱知识
C.保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求
D.掌握反洗钱工作必备的技能
开始考试点击查看答案 - 5营业网点收到告知类差错处理工作( )。
A.当日最迟下一工作日内进行审核并回复差错
B.三个工作日内回复
C.无需采取更正措施
D.被监督对象应落实事后整改措施,防止同类差错再次发生
开始考试点击查看答案 - 6客户身份识别的基本原则有( )。
A.真实性、有效性
B.独立性、直接性
C.完整性、持续性
D.灵活性、广泛性
开始考试点击查看答案 - 7银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时,应当采取的客户身份识别措施包括:( )
A.充分收集有关境外金融机构的业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息
B.评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况
C.评估境外金融机构反洗钱、反恐怖触资措施的健全性和有效性
D.以口头的方式明确本银行与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责
开始考试点击查看答案 - 8客户身份识别中的非面对面识别要求是指,银行利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时,应采用如下哪些手段识别客户身份。( )
A.实行严格的身份认证措施
B.强化内部管理程序
C.采取相应的技术保障手段
D.便捷的内部管理程序
开始考试点击查看答案 - 9银行应采取合理方式确认代理关系的存在,在按照有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时,应当对代理人采取哪些必要的措施进行识别( )
A.核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件
B.要求代理人出具经公证的委托代理书
C.登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码
D.登记代理人所在工作单位和地址
开始考试点击查看答案 - 10银行应对( )交易金额的一次性金融服务进行客户身份识别。
A.单笔人民币1万元以上
B.单笔人民币10万元以上
C.单笔外汇等值1000美元以上
D.单笔外汇等值10000美元以上
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高中教育高考语文(重庆卷)2013年普通高等学校招生全国统一考试
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