应尊重和保护金融消费者的权益，特别是知晓理财产品（ ）特征的权益。

试卷相关题目

• 1商业银行销售商业银行原有产品时，应当要求（ ）提供产品介绍材料和宣传材料。

  A.产品开发部门

  B.风险管理部门

  C.产品销售部门

  D.市场营销部门

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• 2就目前而言，商业银行销售的保证收益理财计划的起点金额，人民币应在    以上，外币应在 以上。（ ）

  A.5万元； 5千美元

  B.5万元； 8千美元

  C.10万元； 8千美元

  D.10万元； 5千美元

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• 3商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品时，（ ）。

  A.根据本银行需要，制定具体的管理办法

  B.基础资产按储蓄存款业务管理，衍生交易部分按照衍生产品业务管理

  C.按照金融衍生品业务管理

  D.根据客户需要，制定具体的管理办法

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• 4商业银行申请需要批准的个人理财业务，应向银行业监督管理机构报送有关材料。下列不属于报送材料的是（ ）。

  A.业务实施方案，包括拟申请业务的管理体系、主要风险及拟采取的管理措施等

  B.商业银行的财务报告

  C.银行负责人签署的申请书

  D.拟申请业务介绍，包括业务性质、目标客户群以及相关分析预测

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• 5下列不属于遵守公平对待所有客户的行为准则的是（ ）。

  A.热情对待身体有残障的客户

  B.因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差异

  C.为VIP客户提供单独的服务区域

  D.为国家干部提供更多便利的服务

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• 6理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合，商业银行应具有明确的投资标的、投资比例及募集资金规模计划，应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调 査与风险评估，并由（ ）核准评估结果后，在理财产品发行文件中进行披露。

  A.产品开发机构

  B.髙级管理层

  C.法律合规部门

  D.风险管理部门

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• 7根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行对于销售的保本浮动收益理财计划，风险揭示的内容应至少包括（ ）。

  A.本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风 险，谨慎投资

  B.本理财计划是髙风险投资产品，充分了解清楚知晓本产品的风险，愿意承担有限 风险

  C.本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓本产品的风险

  D.本理财产品有投资风险，只保障理财资金本金，不保证理财收益，您应当充分认识 投资风险，谨慎投资

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• 8在理财产品销售过程中商业银行应当定期或不定期地采用当面或（ ）方式对客户进行风险承受能力持续评估。

  A.电话银行

  B.手机银行

  C.短信银行

  D.网上银行

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• 9A银行提供一款理财产品，该产品理财期限一年，到期一次性还本付息，到期持有者预期年收益率为4%〜7%，产品风险提示说明到期日支付投资者全部本金，预期收益并 非承诺收益，投资产生收益风险由投资人自行承担，则（ ）

  A.该产品为稳健收益理财产品

  B.该产品为保本浮动收益理财产品

  C.该产品为保本保收益理财产品

  D.该产品为非保本浮动收益理财产品

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• 10一般来说，投资者投资（ ）承担的投资风险最低。

  A.保证收益理财计划

  B.非保本浮动收益理财计划

  C.非保证收益理财计划

  D.保本浮动收益理财计划

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