商业银行销售商业银行原有产品时，应当要求（ ）提供产品介绍材料和宣传材料。

试卷相关题目

• 1就目前而言，商业银行销售的保证收益理财计划的起点金额，人民币应在    以上，外币应在 以上。（ ）

  A.5万元； 5千美元

  B.5万元； 8千美元

  C.10万元； 8千美元

  D.10万元； 5千美元

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• 2商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品时，（ ）。

  A.根据本银行需要，制定具体的管理办法

  B.基础资产按储蓄存款业务管理，衍生交易部分按照衍生产品业务管理

  C.按照金融衍生品业务管理

  D.根据客户需要，制定具体的管理办法

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• 3商业银行申请需要批准的个人理财业务，应向银行业监督管理机构报送有关材料。下列不属于报送材料的是（ ）。

  A.业务实施方案，包括拟申请业务的管理体系、主要风险及拟采取的管理措施等

  B.商业银行的财务报告

  C.银行负责人签署的申请书

  D.拟申请业务介绍，包括业务性质、目标客户群以及相关分析预测

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• 4下列不属于遵守公平对待所有客户的行为准则的是（ ）。

  A.热情对待身体有残障的客户

  B.因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差异

  C.为VIP客户提供单独的服务区域

  D.为国家干部提供更多便利的服务

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• 5理财资金用于投资单一借款人及其关联企业的银行贷款的总额不得超过发售银行资本净额的（ ）。

  A.10%

  B.20%

  C.5%

  D.15%

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• 6应尊重和保护金融消费者的权益，特别是知晓理财产品（ ）特征的权益。

  A.风险

  B.投资

  C.收益

  D.流动性

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• 7理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合，商业银行应具有明确的投资标的、投资比例及募集资金规模计划，应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调 査与风险评估，并由（ ）核准评估结果后，在理财产品发行文件中进行披露。

  A.产品开发机构

  B.髙级管理层

  C.法律合规部门

  D.风险管理部门

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• 8根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行对于销售的保本浮动收益理财计划，风险揭示的内容应至少包括（ ）。

  A.本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风 险，谨慎投资

  B.本理财计划是髙风险投资产品，充分了解清楚知晓本产品的风险，愿意承担有限 风险

  C.本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓本产品的风险

  D.本理财产品有投资风险，只保障理财资金本金，不保证理财收益，您应当充分认识 投资风险，谨慎投资

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• 9在理财产品销售过程中商业银行应当定期或不定期地采用当面或（ ）方式对客户进行风险承受能力持续评估。

  A.电话银行

  B.手机银行

  C.短信银行

  D.网上银行

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• 10A银行提供一款理财产品，该产品理财期限一年，到期一次性还本付息，到期持有者预期年收益率为4%〜7%，产品风险提示说明到期日支付投资者全部本金，预期收益并 非承诺收益，投资产生收益风险由投资人自行承担，则（ ）

  A.该产品为稳健收益理财产品

  B.该产品为保本浮动收益理财产品

  C.该产品为保本保收益理财产品

  D.该产品为非保本浮动收益理财产品

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