客户关系建立的过程是客卢和专业理财师从不认识-熟悉-了解-理解的过程。客户关系的基础是（ ）。

试卷相关题目

• 1在专业理财服务中，资产配置过程是将资金在（ ）之间分配。

  A.消费与储蓄

  B.各类资产，例如股票、债券、房地产等

  C.数只债券型基金

  D.数只股票

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• 2退休养老收入的三大来源不包括（ ）。

  A.遗产继承收人

  B.社会养老保险

  C.企业年金

  D.个人储蓄投资

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• 3关于教育投资规划，下列表述中最不恰当的是（ ）。

  A.子女教育规划是指对教育费用需求的定性分析

  B.教育投资规划包括子女教育规划和客户自身教育规划

  C.自身教育规划指年轻客户群体自身的进一步进修和学习费用的规划

  D.子女教育规划已经成为家庭理财规划中非常重要的一部分

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• 4理财师对客户家庭信息进行整理后，需要对客户家庭财务现状进行分析，其主要分析的内容不包括（ ）。

  A.资产负债结构分析

  B.投资组合分析

  C.收入结构分析

  D.支出结构分析

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• 5理财师的工作流程六个步骤依次是（ ）。(1)执行理财规划方案(2)收集、整理和分析客户的家庭财务状况(3)制订理财规划方案(4)后续跟踪服务(5)明确客户的理财目标(6)接触客户，建立信任关系

  A.(3)、（4)、（6)、（2)、（5)、（1)

  B.(3)、⑵、（6)、⑴、（5)、（4)

  C.(6)、（2)、（5)、（3)、（1)、（4)

  D.(6)、（2)、（3)、（5)、（1)、（4)

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• 6理财师在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是（ ）。

  A.考虑自己是否会触犯客户的隐私

  B.考虑客户会不会告诉自己

  C.减少这方面的咨询

  D.引导客户、了解其财务问题和涉及的其他家庭财务的信息

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• 7下列不属于衡量家庭财务安全指标的是（ ）。

  A.个人事业是否有发展的潜力

  B.是否有充足的现金准备

  C.个人是否对自己的财务现状充满信心

  D.是否有额外的养老保障计划

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• 8银行为客户制定的教育规划包括客户自身教育规划和（ ）两种。

  A.本人教育规划

  B.近期教育规划

  C.长远教育规划

  D.子女教育规划

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• 9(  )不是税务规划的目标。

  A.减轻税负，实现客户的各项财务目标、财务自由

  B.整体税后利润最大化

  C.收入最大化

  D.偷税漏税

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• 10投资规划中，进行资产配置的目标是（ ）。

  A.风险最小化

  B.风险和收益的平衡

  C.收益最大化

  D.效用最大化

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