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在专业理财服务中,资产配置过程是将资金在( )之间分配。

发布时间:2021-11-01

A.消费与储蓄

B.各类资产,例如股票、债券、房地产等

C.数只债券型基金

D.数只股票

试卷相关题目

  • 1退休养老收入的三大来源不包括( )。

    A.遗产继承收人

    B.社会养老保险

    C.企业年金

    D.个人储蓄投资

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  • 2关于教育投资规划,下列表述中最不恰当的是( )。

    A.子女教育规划是指对教育费用需求的定性分析

    B.教育投资规划包括子女教育规划和客户自身教育规划

    C.自身教育规划指年轻客户群体自身的进一步进修和学习费用的规划

    D.子女教育规划已经成为家庭理财规划中非常重要的一部分

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  • 3理财师对客户家庭信息进行整理后,需要对客户家庭财务现状进行分析,其主要分析的内容不包括( )。

    A.资产负债结构分析

    B.投资组合分析

    C.收入结构分析

    D.支出结构分析

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  • 4理财师的工作流程六个步骤依次是( )。(1)执行理财规划方案(2)收集、整理和分析客户的家庭财务状况(3)制订理财规划方案(4)后续跟踪服务(5)明确客户的理财目标(6)接触客户,建立信任关系

    A.(3)、(4)、(6)、(2)、(5)、(1)

    B.(3)、⑵、(6)、⑴、(5)、(4)

    C.(6)、(2)、(5)、(3)、(1)、(4)

    D.(6)、(2)、(3)、(5)、(1)、(4)

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  • 5客户关系建立的过程是客卢和专业理财师从不认识-熟悉-了解-理解的过程。客户关系的基础是( )。

    A.信任

    B.忠诚

    C.利益

    D.双贏

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  • 6理财师在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时,专业理财师要做的是( )。

    A.考虑自己是否会触犯客户的隐私

    B.考虑客户会不会告诉自己

    C.减少这方面的咨询

    D.引导客户、了解其财务问题和涉及的其他家庭财务的信息

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  • 7下列不属于衡量家庭财务安全指标的是( )。

    A.个人事业是否有发展的潜力

    B.是否有充足的现金准备

    C.个人是否对自己的财务现状充满信心

    D.是否有额外的养老保障计划

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  • 8银行为客户制定的教育规划包括客户自身教育规划和( )两种。

    A.本人教育规划

    B.近期教育规划

    C.长远教育规划

    D.子女教育规划

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  • 9(  )不是税务规划的目标。

    A.减轻税负,实现客户的各项财务目标、财务自由

    B.整体税后利润最大化

    C.收入最大化

    D.偷税漏税

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