家庭与事业形成期的需求分析不包括（ ）。

试卷相关题目

• 1个人理财目标的首要目的是（ ）。

  A.个人理财价值最大化

  B.个人财务状况稳健合理

  C.保障财务安全

  D.实现财务自由

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• 2理财规划师为赵某进行理财规划，在对其现金流量表进行分析时，理财规划师做得不对或理解有误的一项是（ ）。[2007年5月三级真题]

  A.理财规划师分析了赵某各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例

  B.理财规划师发现赵某月供支出占其家庭收入的比重较大，就此情况理财规划师进行 了详细分析

  C.理财规划师认为现金流量表反映了赵某家庭当期的部分财务状况

  D.理财规划师认为为了达到投资收益最大化，是否保持客户的净现金流量为正并不 重要

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• 3—般认为，现代理财起源于（ ）。[2007年5月三级真题]

  A.英国证券业

  B.英国银行业

  C.美国保险业

  D.美国信托业

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• 4以下理财规划项目中，（ ）最具备防御性。[2007年11月三级真题]

  A.风险管理与保险计划

  B.税收筹划

  C.退休养老规划

  D.财产分配与传承规划

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• 5王老板多年经商，资产过亿，富甲一方。他希望对其个人财产提供最髙层次的经营管 理，最符合王老板要求的个人理财服务类型是（）。[2008年5月三级真题]

  A.大众银行大众理财

  B.富裕银行贵宾理财

  C.私人银行财富管理

  D.外资银行VIP服务

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• 6以下属于客户非财务信息的是（ ）。

  A.社会保障情况

  B.风险管理信息

  C.投资偏好

  D.工资、薪金

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• 7持续理财服务不包括（ ）。

  A.不定期的信息服务

  B.不定期的方案调整

  C.定期对理财方案进行评估

  D.定期到客户单位做收人调查

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• 8按照最新《理财规划师国家职业标准》的规定，理财规划师所要遵循的执业原则不包 括（）。

  A.正直诚信

  B.保本微利

  C.勤勉谨慎

  D.团队合作

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• 9执业理财规划师违反职业道德规范，情节较为严重，但尚未给客户造成重大损失，行业自律机构的制裁措施应为（ ）。

  A.警告

  B.吊销执照

  C.追究刑事责任

  D.暂停执业或罚款

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