—般认为，现代理财起源于（ ）。[2007年5月三级真题]

试卷相关题目

• 1以下理财规划项目中，（ ）最具备防御性。[2007年11月三级真题]

  A.风险管理与保险计划

  B.税收筹划

  C.退休养老规划

  D.财产分配与传承规划

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• 2王老板多年经商，资产过亿，富甲一方。他希望对其个人财产提供最髙层次的经营管 理，最符合王老板要求的个人理财服务类型是（）。[2008年5月三级真题]

  A.大众银行大众理财

  B.富裕银行贵宾理财

  C.私人银行财富管理

  D.外资银行VIP服务

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• 3王先生和张小姐是一对年轻白领夫妇，对风险的承受能力比较髙，对于这样的家庭， 理财规划的核心策略为（）。[2008年5月三级真题]

  A.月光型

  B.进攻型

  C.攻守兼备型

  D.防守型

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• 4理财规划师进行任何理财规划前首先考虑和重点安排的目标是（）。[2009年5月 三级真题]

  A.投资规划

  B.养老保障

  C.教育保障

  D.现金保障

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• 5根据家庭理论模型来看，中年家庭的理财规划核心策略为（ ）。[2010年11月三级真题]

  A.进攻型

  B.稳健型

  C.攻守兼备型

  D.防守型

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• 6理财规划师为赵某进行理财规划，在对其现金流量表进行分析时，理财规划师做得不对或理解有误的一项是（ ）。[2007年5月三级真题]

  A.理财规划师分析了赵某各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例

  B.理财规划师发现赵某月供支出占其家庭收入的比重较大，就此情况理财规划师进行 了详细分析

  C.理财规划师认为现金流量表反映了赵某家庭当期的部分财务状况

  D.理财规划师认为为了达到投资收益最大化，是否保持客户的净现金流量为正并不 重要

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• 7个人理财目标的首要目的是（ ）。

  A.个人理财价值最大化

  B.个人财务状况稳健合理

  C.保障财务安全

  D.实现财务自由

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• 8家庭与事业形成期的需求分析不包括（ ）。

  A.增加收入

  B.储蓄和投资

  C.财产传承

  D.风险保障

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• 9以下属于客户非财务信息的是（ ）。

  A.社会保障情况

  B.风险管理信息

  C.投资偏好

  D.工资、薪金

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• 10持续理财服务不包括（ ）。

  A.不定期的信息服务

  B.不定期的方案调整

  C.定期对理财方案进行评估

  D.定期到客户单位做收人调查

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