2017年基金从业基金法律法规试题及答案

2017 年基金从业基金法律法规试题及答案 【第 1 题】基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会进行策划时，符合基金 销售机构人员行为规范的策划内容的是( )。 A.采取抽奖、回扣或者送实物等方式推销基金 B.以低于成本的销售费率销售基金 C.承诺募集期间对认购费用打折 D.未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率 答案：D 解析：D。基金销售费用规范中明确提出：基金销售机构应当按照基金合同和招募说 明书的约定向投资人收取销售费用;未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不 同费率。基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：①在签订销售协议或销售基 金的活动中进行商业贿赂;② 以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平;③ 未经公告擅 自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低 收费标准;④ 采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金;⑤ 其他违反法 律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。 【第 2 题】按照交易工具的期限，可将金融市场分为( )。 A.货币市场和资本市场 B.股票市场和金融市场 C.证券市场和外汇市场 D.现货市场和期货市场 答案：A 解析：A。在金融市场的分类中，按照交易工具的期限，可将金融市场分为货币市场 和资本市场。 【第 3 题】( )是基金职业道德的核心规范。 A.忠诚尽责 B.廉洁公正 C.诚实守信 D.忠诚敬业 答案：C 解析：C。诚实守信是基金职业道德的核心规范。基金行业的本质是资产管理行业， 投资人的信心和信任是支撑基金市场存续和基金行业发展的基础。而诚实守信又是赢得投 资人信心和信任的基本要素，可谓基金市场和基金行业“无信不立”。 【第 4 题】基金管理人主要负责的信息披露事项涉及的环节有( )。 A.基金资产的保管 B.代理清算交割 C.会计核算 D.投资运作 答案：D 解析：D。基金管理人主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项， 具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。 【第 5 题】( )是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。 A.基金销售支付 B.基金份额登记 C.基金估值核算 D.基金投资顾问 答案：C 解析：C。基金估值核算是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。基金 估值核算机构是指从事基金估值核算业务活动的机构。 【第 6 题】假设某投资者在某 ETF 基金募集期内认购了 5000 份 ETF，基金份额折算 日的基金资产净值为 36000 万元，折算前的基金份额总额为 30000 万份，当日标的指数 收盘值为 1000 元。则该基金的折算比例为( )。 A.1 B.1.1 C.1.2 D.1.3 答案：C 解析：C。折算方法：折算比例=计算当日的基金资产净值/基本总份额/标的指数的收 盘值×1000。即：折算比率=36000÷30000÷1000×1000=1.2。 【第 7 题】基金托管人职责终止的情形不包括( )。 A.被依法取消基金托管资格 B.被基金份额持有人大会解任 C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产 D.被依法取消基金管理资格 答案：D 解析：D。依据《证券投资基金法》的规定，有下列情形之一的，基金托管人职责终 止：①被依法取消基金托管资格;② 被基金份额持有人大会解任;③ 依法解散、被依法撤销 或者被依法宣告破产;④ 基金合同约定的其他情形。D 项属于基金管理人职责终止的事由。 【第 8 题】( )又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具 进行长期资金交易的市场。 A.货币市场 B.股票市场 C.债券市场 D.资本市场 答案：D 解析：D。按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场。货币市场又称短期金融市 场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。资本市场又称长期金融市场，是指以期限在 一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。 【第 9 题】代表基金份额( )以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额 持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的， 则该部分基金份额持有人有权自行召集。 A.50% B.10% C.15% D.20% 答案：B 解析：B。依据《证券投资基金法》的规定。代表基金份额 10%以上的基金份额持有 人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管 理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额 10%以上的基金份额持有人有权自行召集， 并报中国证监会备案。 【第 10 题】关于 LOF 份额的认购，下列说法中错误的是( )。 A.LOF 份额认购的认购渠道包括具有基金代销业务资格的证券经营机构营业部 B.LOF 份额认购的认购渠道包括基金管理人及其代销机构的营业网点 C.LOF 份额认购方式为场内认购和场外认购 D.LOF 的场内认购需具有沪、深证券账户 答案：D 解析：D。场内认购需具有深圳证交所人民币普通证券账户或证券投资基金账户。 【第 11 题】封闭式基金一般至少( )披露一次资产净值和份额净值。 A.每天 B.每 10 天 C.每月 D.每周 答案：D 解析：D。封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。对开放式基金来 说，在其放开申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值;放开申购和赎回 后，则会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。 【第 12 题】某基金管理公司的基金经理甲串通基金经理乙，通过他们控制的两个基 金相互交易，人为虚增交易量来拉升股价的行为属于( )。 A.两个公司的内幕交易 B.基于交易的操纵市场 C.基于信息的操纵市场 D.不正当竞争 答案：B 解析：B。基金经理甲与基金经理乙的行为属于基于交易的操纵市场。因为他们有明 显的误导市场参与者的意图，并实施了不当影响证券价格的行为。 【第 13 题】基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起( )个 工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。 A.3 B.5 C.10 D.20 答案：B 解析：B。基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业 务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起 5 个 工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。 【第 14 题】相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信 息的基础上( )。 A.风险共担 B.收益共享 C.买者自慎 D.买者自负 答案：C 解析：C。资本市场的基础是信息披露，监管的主要内容之一就是对信息披露的监管。 相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上“买者自 慎”。 【第 15 题】场外募集的 LOF 基金份额注册登记在( )。 A.中央国债登记结算公司的注册登记系统 B.基金管理人的注册登记系统 C.中国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统 D.基金托管人的注册登记系统 答案：C 解析：C。LOF 份额注册登记的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认购的基 金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统。场内认购 的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统。 【第 16 题】基金销售过程的适用性原则要求，基金销售机构应遵循的原则不包括( )。 A.投资人利益优先原则 B.全面性原则 C.公正性原则 D.及时性原则 答案：C 解析：C。基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下原则：①投资 人利益优先原则。②全面性原则。③客观性原则。④及时性原则。 【第 17 题】基金募集期限一般不得超过( )个月。 A.3 B.7 C.10 D.12 答案：A 解析：A。基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过 3 个 月。 【第 18 题】投资基金按照法律形式，还可以分为契约型、公司型、( )等形式。 A.信托型 B.融资型 C.普通合伙制 D.有限合伙型 答案：D 解析：D。投资基金按照不同的标准可以区分为多种类别，按照资金募集方式.可以分 为公募基金和私募基金两类;按照法律形式.可分为契约型、公司型、有限合伙型等形式;按 照运作方式。还可以分为开放式、封闭式基金。 【第 19 题】以下不属于货币市场基金投资对象的是( )。 A.1 年以内(含 1 年)的银行定期存款、大额存单 B.剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的资产支持证券 C.期限在 397 天以内(含 397 天)的中央银行票据 D.期限在 1 年以内(含 1 年)的债券回购 答案：C 解析：C。按照《货币市场基金管理暂行规定》以及其他有关规定，目前我国货币市 场基金能够进行投资的金融工具主要包括：①现金;②1 年以内(含 1 年)的银行定期存款、 大额存单;③ 剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券;④ 期限在 1 年以内(含 1 年)的债券 回购、⑤期限在 1 年以内(含 1 年)的中央银行票据;⑥ 剩余期限在 397 天以内(含 397 天) 的资产支持证券。故选项 C 错误。 【第 20 题】( )是合规管理的关键性原则。 A.惩罚性原则 B.隔离性原则 C.独立性原则 D.分离性原则 答案：C 解析：C。合规独立性是指基金管理人的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力 资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。独立 性原则是指合规管理应当独立于基金管理人的业务经营活动，以真正起到牵制制约的作用， 是合规管理的关键性原则。