企事业内部考试类金融金融第十四部分 金融会计业务处理、第十五部分 金融基础知识、第十六部分 金融理论与实务--多项选择题

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• 141商业银行内部控制评价应遵循的一般原则有（    ）。

  A.全面性原则

  B.统一性原则

  C.独创性原则

  D.公正性原则

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• 142商业银行内部控制评价中的过程评价包括哪几个要素？（    ）

  A.内部控制环境

  B.风险识别与评估

  C.内部控制措施

  D.监督评价与纠正

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• 143内部控制评价程序包括（    ）步骤。

  A.评价准备

  B.评价实施

  C.评价报告形成

  D.反馈

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• 144国有商业银行董事会原则上应设立（    ）和关联交易控制委员会等专门委员会。

  A.战略规划委员会

  B.薪酬与提名委员会

  C.审计（稽核）委员会

  D.风险管理委员会

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• 145中国银监会对国有商业银行股份制改革过程中的经营情况进行监测，建立监测指标体系。监测指标及监测口径包括（    ）。

  A.一级资本

  B.资产规模

  C.资金一资产比例

  D.税前利润

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• 146银监会对国有商业银行股份制改革按照三大类七项指标进行评估，具体包括（    ）。

  A.经营绩效类

  B.风险类

  C.资产质量类

  D.审慎经营类

  E.利润类

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• 147银监会对国有商业银行股份制改革进行评估的指标中，下列指标属于经营绩效类指标的是（    ）。

  A.总资产净回报率

  B.股本净回报率

  C.不良贷款比例

  D.成本收入比

  E.不良贷款拨备覆盖率

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• 148银监会对国有商业银行股份制改革进行评估的指标中，下列哪些指标属于审慎经营类指标、（    ）

  A.资本充足率

  B.大额风险集中度

  C.不良贷款比例

  D.成本收入比

  E.不良贷款拨备覆盖率

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• 149国有商业银行引进战略投资者应遵循长朔持股、优化治理、业务合作和竞争回避的原则，并坚持以下（    ）标准。

  A.战略投资者的持股比例原则上不低于5%

  B.从交割之日起，战略投资者的股权持有期应当在5年以上

  C.战略投资者原则上应当向银行派出董事，同时鼓励有经验的战略投资者派出高级管理人才，直接传播管理经验

  D.战略投资者应当有丰富的金融业管理背景，同时要有成熟的金融业管理经验、技术和良好的合作意愿

  E.商业银行性质的战略投资者，投资国有商业银行不宜超过两家

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• 150商业银行风险监管核心指标分为三个层次，即（    ）。

  A.风险水平

  B.风险管理

  C.风险迁徙

  D.风险抵补

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