银行从业资格银行从业资格风险管理2011年银行从业考试《风险管理》章节自测：银行监管与市场约束

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• 11下列关于风险评级方法的说法，不正确的是（）。

  A.ROCA评级法又称母行支持度评估法

  B.ROCA评级法主要对银行的风险管理、操作调控、遵守法规、资产质量四个方面进行评估

  C.SOSA评级法将外资银行分行和办事处作为其跨国机构的有机部分进行监管

  D.CAMELs评级是国际通用的、系统评价银行机构整体财务实力和经营管理状况的一个方法体系

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• 12下列关于市场约束和信息披露的说法，不正确的是（）。

  A.银行的信息披露主要由资产负债表、利润表、现金流量表、报表附注、部分公司治理情况和部分风险管理情况所构成

  B.信息披露是《巴塞尔新资本协议》提出的三大支柱之一

  C.市场约束是《巴塞尔新资本协议》提出的三大支柱之一

  D.市场约束机制发挥外部监督作用，推动银行业金融机构持续改进经营管理，提高经营效益，降低经营风险

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• 13（）准入是银行监管的首要环节。

  A.市场

  B.机构

  C.业务

  D.高级管理人员

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• 14银行监管的基本原则不包括（）。

  A.依法原则

  B.公开原则

  C.效率原则

  D.配比性原则

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• 15银监会提出的银行监管理念不包括（）。

  A.管法人

  B.管风险

  C.管内控

  D.管存款

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• 16下列关于银行监管基本原则的说法，不正确的是（）。

  A.公开原则是指监管活动除法律规定需要保密的以外，应当具有适当的透明度

  B.公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位，银监会进行监管活动时应当平等对待所有参与者

  C.对公正原则应该把握两个方面，一是实体公正，二是程序公正

  D.效率原则是指银监会在进行监管活动中要以提高银行业整体效率为目标

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• 17下列关于市场准入的说法，不正确的是（）。

  A.市场准入是指监管部门采取行政许可手段审查、批准市场主体可以进入某一领域并从事相关活动的机制

  B.机构准入是指依据法定标准，批准银行机构法人或其分支机构的设立

  C.业务准入是指按照营利性原则，批准银行机构的业务范围和开办新的业务品种

  D.高级管理人员的准入，是指对银行机构高级管理人员任职资格的核准或认可

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• 18银监会提出的良好银行监管标准不包括（）。

  A.高效、节约地使用一切监管资源

  B.对监管者和被监管者都要实施严格、明确的问责制

  C.确保银行业金融机构不破产

  D.对各类监管设限做到科学合理，有所为有所不为，减少一切不必要的限制

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• 19中国银行监管应当遵循的基本原则包括（）。

  A.公正原则

  B.公开原则

  C.效率原则

  D.利益原则

  E.依法原则

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• 20风险监管核心指标主要类别包括（）。

  A.风险暴露

  B.风险保留

  C.风险水平

  D.风险迁徙

  E.风险抵补

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