银行从业资格银行从业资格风险管理2010年上半年中国银行业从业人员资格认证考试《风险管理》真题

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• 71法律／合规部门主要承担的职责包括（    ）。

  A.协助制定法律政策

  B.适时修订规章制度和操作规程，使其符合法律和监管要求

  C.开展法律培训和教育项目

  D.经营管理的合规性和合规部门工作情况

  E.参与商业银行的组织架构和业务流程再造

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• 72经济合作与发展组织的公司治理准贝|}，治理结构框架应当做到（    ）。

  A.有效的董事会应清楚地界定自身和高级管理层的权力及主要责任，并在全行实行问责制

  B.维护股东的权利，确保小股东和外国股东在内的全体股东受到平等的待遇

  C.确认利益相关者的合法权利

  D.保证及时准确地披露与公司有关的任何重大问题的信息

  E.确保董事会对公司的战略性指导和对管理人员的有效监管

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• 73商业银行通常对下列业务进行外包以转移操作风险，主要包括（    ）。

  A.资金交易

  B.消费信贷业务有关客户身份的核对

  C.网络中心

  D.法律事务

  E.账户系统

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• 74企业的速动比率具有局限性，主要是因为其没有考虑（    ）。

  A.资产总额

  B.应收账款收回的可能性

  C.没有考虑存货

  D.应收账款收回的时间预期

  E.待摊费用

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• 75收益率曲线圈中的横坐标和纵坐标分别表示（    ）。

  A.资产的不同市场价值

  B.资产的各到期期限

  C.对应的收益率

  D.资产的现值

  E.资产的当期收益率

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• 76操作风险可以分为由（    ）所引发的风险。

  A.技术

  B.系统

  C.流动性

  D.外部事件

  E.人员

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• 77根据巴塞尔委员会的规定，在风险报告中，为了提高商业银行透明度，信息应当具备（    ）特征。

  A.相关性

  B.全面性

  C.可靠性

  D.及时性

  E.可比性

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• 78商业银行进行贷款定价，一般由（    ）因素决定。

  A.资金成本

  B.经营成本

  C.风险成本

  D.监管资本

  E.资本成本

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• 79以下属于金融衍生品的是（    ）。

  A.即期金融产品

  B.金融期货

  C.金融期权

  D.金融远期

  E.金融互换

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• 80商业银行的授信审批和信贷决策一般遵循（    ）原则。

  A.展期重审原则

  B.统一考虑原则

  C.公平竞争的原则

  D.后续监督原则

  E.审贷分离原则

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