银行从业资格银行从业资格风险管理2010年9月银行从业资格考试风险管理试题

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• 121在引发操作风险的内部流程因素中，引起财务/会计错误的主要原因是（    ）。

  A.财会制度不完善

  B.管理流程不清晰

  C.财会系统建设存在缺陷

  D.结算/支付系统延迟

  E.文件/合同缺陷

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• 122流动性风险是（    ）长期积聚、恶化的综合作用结果。

  A.信用风险

  B.汇率风险

  C.操作风险

  D.战略风险

  E.声誉风险

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• 123收益率曲线通常表现的形态包括（    ）。

  A.正向收益率曲线

  B.正态收益率曲线

  C.垂直收益率曲线

  D.水平收益率曲线

  E.波动收益率曲线

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• 124下列银行活动中，存在汇率风险的有（    ）。

  A.为客户提供外汇即期交易

  B.为客户提供外汇远期交易

  C.为客户提供外汇期货交易

  D.进行自营外汇交易

  E.吸收外币存款

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• 125下列属于国际会计准则对金融资产划分的优点的是（    ）。

  A.有强大的会计核算理论和银行流程框架、基础信息支持

  B.按照确认、计量、记录和报告等程序严格界定了进入四类账户的标准、时间和数量，以及在账户之间变动、终止的量化标准

  C.直接面对风险管理的各项要求

  D.是基于会计核算的划分

  E.维持良好的公共关系

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• 126流动性风险预警信号中的融资信号包括（    ）。

  A.商业银行内部有关风险水平

  B.债权人提前要求兑付造成支付能力出现不足

  C.存款人提前兑付

  D.所发行的流通债券(包括次级债)交易量上升

  E.所发行股票价格下跌

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• 127风险为本的监管框架是由若干个相互衔接的具体监管步骤组成的、不断循环往复的监旨流程，除了规划监管行动和风险评估，其他的流程有（    ）。

  A.了解机构

  B.准备风险为本的现场检查

  C.对监管结果汇总报告

  D.实施风险为本的现场检查并确定评级

  E.监管措施、效果评价和持续的非现场监测

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• 128假设某商业银行资产为1000亿元，负债为800亿元，资产久期为6年，负债久期为4年。根据久期分析法，如果年利率从8%上升到8．5%，则利率变化对商业银行的可能影响是（    ）。

  A.损失13亿

  B.盈利l3亿

  C.资产负债结构变化

  D.流动性增强

  E.流动性下降

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• 129下列可能给某商业银行带来声誉风险的有（    ）。

  A.关于银行高比例不良资产的媒体报道

  B.银行对长期合作且信用良好的贷款客户大幅削减信贷额度

  C.银行呆账收回率大幅减小

  D.银行工作人员服务态度恶劣

  E.银行不能按时完成客户的兑现要求

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• 130市场风险是我国商业银行所要面临的主要风险之一，它包括（    ）。

  A.利率风险

  B.汇率风险

  C.信用风险

  D.商品价格风险

  E.流动性风险 来源:考试大-银行从业考试

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