银行从业资格银行从业资格风险管理2009年上半年中国银行业从业人员资格认证考试《风险管理》真题

试卷预览

• 111巴塞尔委员会提出，用标准法计算经济资本配置，银行至少应该满足的条件有（    ）。

  A.董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架构

  B.银行应当拥有充足的资源支持在主要产品线上和控制及审计领域采用该方法

  C.银行的资本充足率应该达到12．5%

  D.银行应该连续三年盈利

  E.银行应当拥有完整且切实可行的操作风险管理系统

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• 112流动性风险预警信号中的融资信号包括（    ）。

  A.快速增长的资产的主要资金来源为市场大宗融资

  B.所发行的流通债券(包括次级债)交易量上升

  C.所发行股票价格下跌

  D.债权人提前要求兑付造成支付能力出现不足

  E.存款大量流失

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• 113商业银行进行流动性风险预警的内部指标/信号包括（    ）等指标的变化。

  A.银行的资产质量

  B.银行的盈利能力

  C.第三方评级

  D.银行发行的有价证券的市场表现

  E.银行内部有关风险水平

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• 114如果房地产市场发展过热，一方面居民大量提取存款买房，另一方面地产企业和个人向银行借款，这种情况下，如果由于房地产市场严重下降，大量个人住房贷款无法偿还，房地产企业也由于倒闭而无力偿还贷款，这时商业银行所面临的主要风险包括（    ）。

  A.国家风险

  B.流动性风险

  C.信用风险

  D.战略风险

  E.操作风险

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• 115清晰的声誉风险管理流程包括（    ）。

  A.声誉风险识别

  B.外部审计

  C.声誉风险评估

  D.监测和报告

  E.内部审计

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• 116下列属于有效的声誉风险管理体系内容的有（    ）。

  A.建立公平的奖惩机制，支持发展目标和股东价值的实现

  B.利用自身的价值理念、道德规范影响合作伙伴、供应商和客户

  C.明确商业银行的战略愿景和价值理念

  D.建立强大的、动态的风险管理系统，有能力提供风险事件的早期预警

  E.深人理解不同利益持有者(例如股东、员工、客户、监管机构、社会公众等)对自身的期望值

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• 117下列（    ）是普遍认为的有助于改善银行声誉风险管理的最佳操作实践。

  A.制定危机管理规划

  B.从投诉和批评中积累早期预警经验

  C.确保及时处理投诉和批评

  D.增加对客户/公众的透明度

  E.管理危机过程中的信息交流不是声誉危机管理规划的主要内容之一

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• 118银监会提H{的良好银行监管标准主要包括（    ）。

  A.促进金融稳定和金融创新共同发展

  B.对监管者和被监管者都要实施严格、明确的问责制

  C.对各类监管设限做到科学合理，有所为有所不为，减少一切不必要的限制

  D.提高我国银行业风险管理水平

  E.高效、节约地使用一切监管资源

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• 119银行监管的必要性原理可以概括为（    ）。

  A.公共性质论

  B.利益冲突论

  C.债权保护论

  D.银行风险论

  E.适度竞争论

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• 120（    ）是各国监督商业银行的主体。

  A.税务部门

  B.中央银行

  C.财政部门

  D.证券监督管理部门

  E.法律部门

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