银行从业资格银行从业资格公共基础2014年银行业初级资格考试《法律法规与综合能力》压密试题（三）

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• 111下列各项中，侵犯客体是国家对贷款的管理制度的金融犯罪是( )。

  A.非法吸收公众存款罪

  B.高利转贷罪

  C.违法发放贷款罪

  D.吸收客户资金不入账罪

  E.信用证诈骗罪

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• 112金融机构可以通过( )转移风险。

  A.购买保险

  B.规定业务限额

  C.分散化投资

  D.要求对方开立备用信用证

  E.要求第三方提供担保

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• 113建立高效的风险管理部门应当固守的基本准则是( )。

  A.风险管理部门必须具备高度独立性(以提供客观的风险规避策略)

  B.风险管理部门不具有风险管理策略执行权，以降低操作风险

  C.风险管理部门具有风险管理策略执行权，为了降低操作风险

  D.风险管理部门不具有风险管理策略执行权，为了降低信用风险

  E.风险管理部门不需具备高度独立性，增加与其他部门的沟通

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• 114( )是存款债权的法律凭证，也是存款合同的表现形式。

  A.转账凭条

  B.存款凭条

  C.进账单

  D.存单

  E.提单

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• 115小张近日卧病在床，不能出门。如果他需要查询存款账户余额，那么( )业务可以满足其需求。

  A.网上银行

  B.电话银行

  C.手机银行

  D.自助终端

  E.柜台查询

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• 116王某按照某银行支行的业务印章自己制作了一个业务印章，并印制了空白存单，然后制作了一张50万元的银行存单，并以此从另一家银行获得抵押贷款50万元。根据《刑法》的有关规定，王某的行为（　）。

  A.是伪造金融票证的行为

  B.是合法的，因为自己在银行有抵押

  C.是不合法的

  D.属于金融诈骗行为

  E.属于洗钱行为

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• 117国际收支包括（　）。

  A.贸易收支

  B.劳务收支

  C.外资对华直接投资

  D.对其他国家的捐赠

  E.世行贷款

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• 118关于存款准备金，下面说法正确的有( )。

  A.存款准备金分为法定存款准备金和超额存款准备金

  B.不良贷款率越高，存款准备金率越低

  C.央行提高存款准备金率时，货币供应量减少

  D.2004年，我国开始实行差别存款准备金制度

  E.超额存款准备金主要用于支付清算、头寸调拨或作为资产运用的备用资金

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• 119下列属于大型商业银行的有( )。

  A.交通银行 ．

  B.中国民生银行

  C.中国银行

  D.中国工商银行

  E.广发银行

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• 120根据《刑法》第一百九十二条、第一百九十九条规定，犯集资诈骗罪如何处罚、( )

  A.数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金

  B.数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金

  C.数额特别巨大或者有其他严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑。并处5万元以上50万元以下罚金或没收财产

  D.数额特别巨大并且给国家和人民利益造成重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并没收财产

  E.单位犯本罪的，实行双罚制，即对单位判处罚金，对其直接负责的主管人员和其他直接负责人员，处5年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑。

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