银行从业资格银行从业资格个人理财2014年银行业初级资格考试个人理财最后冲刺试卷（一）

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• 31在业务开拓与客户利益存在潜在冲突的情形下，银行业从业人员应当向（　）主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议。

  A.所在金融机构管理层

  B.银行业协会

  C.中国银行业监督管理机构

  D.利益冲突当事方

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• 32按照银行业从业人员应保守本机构重大内部消息和商业机密的规定，下列说法错误的是（　）。

  A.未经批准，从业人员不得对外公布尚未公开的财务数据、重大战略决策以及新产品的研发等重大的商业机密

  B.未经批准，不得向同业人员展示银行公文、手册、报表、传真、文档、讲话等本机构资料

  C.从业人员应妥善保管所持有的涉密资料，不得擅自带离或复印涉密资料

  D.未经批准，从业人员不得将客户资料、技术方案、内部培训教材、学习资料、研究报告以及其他有版权许可限制的资料对公众传播，但可以与同业人员交流

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• 33对违反银行业从业人员职业操守的从业人员，情节严重者的处罚措施是（　）。

  A.通报同业

  B.经济处罚

  C.批评教育

  D.所在机构惩戒

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• 34下列行为不符合商业银行审慎经营原则的是（　）。

  A.商业银行在开展个人理财业务、设计个人理财产品、代理其他金融机构的投资产品时，要充分考虑客户的利益和风险承受能力

  B.商业银行在向客户销售有关产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力，评估客户财务状况，替客户选择合适的投资产品

  C.区分一般性业务咨询活动与顾问服务，防止误导客户和不当销售

  D.商业银行根据要求代销金融机构提供的材料，按照审慎经营的原则重新编写有关产品的介绍材料

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• 35当宏观经济处于通货膨胀时，中央银行通常会（　）法定存款准备金率。

  A.降低

  B.提高

  C.不改变

  D.变动

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• 36关于货币政策对证券市场的影响，下列说法不正确的是（　）。

  A.一般来说，利率下降时，股票价格将上升

  B.如果中央银行采取宽松的货币政策，股票价格将上涨

  C.如果中央银行提高存款准备金率，证券市场价格趋于上涨

  D.如果中央银行提高再贴现率，会使证券市场行情走势下跌

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• 37某银行有两个理财产品，l号理财产品的期望收益率为21．5 0／o0，方差为7．o9％，标准差为 26．17％；2号理财产品的期望收益率为l．75％，方差为1．18％，标准差为l0．85％。关于这两款产品，下列说法错误的是（　）。

  A.1号理财产品的收益相对较高

  B.2号理财产品的收益相对较低

  C.1号理财产品的风险相对较低

  D.2号理财产品的风险相对较低

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• 38在最充分分散条件下，投资组合也不能分散的风险是（　）。

  A.特定公司风险

  B.非系统风险

  C.独特风险

  D.市场风险

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• 39王先生将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为l0％，项目投资期限为3年，每年年末支付一次利息，王先生选择了利息再投资，最后一年王先生可以获得本金和利息共（　）元。

  A.13 000

  B.13 310

  C.13 400

  D.13 500

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• 40王先生将1 000元存人银行，银行的年利率是5％，按照单利计算，5年后能取得的总额为（　）元。

  A.1 250

  B.1 050

  C.1 200

  D.1 276

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