银行从业资格银行从业资格个人理财2013年银行业初级考试《个人理财》考前押密试卷(5)

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• 101大额可转让定期存单的特点有（　）。

  A.记名

  B.金额较大

  C.一般比同期限的定期存款的利率高

  D.利率既有固定的，也有浮动的

  E.可以提前支取，也可以在二级市场上流通转让

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• 102商业银行开展个人理财业务有下列（　　）情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律法规或者合同的约定承担责任。

  A.商业银行向客户提供虚假的产品介绍材料和宣传材料的

  B.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的

  C.商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的

  D.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的

  E.商业银行未按规定进行客户评估的

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• 103在为客户推荐适合的理财产品时，需要考虑的因素有（　　）。

  A.客户所属的人生周期

  B.客户的风险承受能力

  C.客户的投资目标

  D.投资期限长短

  E.客户的工作性质

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• 104下列关于个人理财业务风险管理的基本要求的表述，正确的是（　　）。

  A.在个人理财业务活动中，商业银行应当实行全面、全程的风险管理

  B.商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求

  C.商业银行应该建立健全个人理财业务风险管理体系，并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系中

  D.商业银行接收客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权

  E.商业银行应当将银行资产与客户资产合并管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权

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• 105根据我国保险法，保险的基本原则有（　　）。

  A.最大诚信原则

  B.可保利益原则

  C.补偿原则

  D.近因原则

  E.风险回避原则

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• 106个人进行工商登记或者办理其他执业手续后，可以凭有关单证办理委托具有对外贸易经营权的企业代理（　）项下外汇资金收付、划转及结汇。

  A.进出口

  B.旅游

  C.购物

  D.边境小额贸易

  E.外汇人寿保险

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• 107下列属于系统性风险的是（　）。

  A.市场风险

  B.财务风险

  C.经营风险

  D.利率风险

  E.购买力风险

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• 108以下会对个人理财业务的发展产生影响的因素有（　　）。

  A.允许国内投资者投资港股

  B.财政部发行特别国债

  C.医疗制度改革深入

  D.股指期货的推出

  E.人口老龄化

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• 109个人理财投资者教育的教育对象是（　）。

  A.银行个人理财客户

  B.潜在银行个人理财客户

  C.潜在银行投资者

  D.商业银行

  E.中国银行业协会

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• 110下面关于个人资产负债表的说法中，正确的有（　）。

  A.通过分析客户的个人资产负债表，银行从业人员可以了解客户的资产和负债结构

  B.正确分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础

  C.教育贷款属于短期负债

  D.当负债相对于所有者权益来说过高时，个人有出现财务危机的风险

  E.一年期的定期存款属于流动资产

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