理财规划师练习题27

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• 1在理财规划业务中，主要涉及的保险种类不包括（ ）。[2009年5月二级真题]

  A.人身保险

  B.财产保险

  C.信用保险

  D.责任保险

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• 2小谢正在进行国家理财规划师课程的学习，他和朋友对于理财规划步骤的顺序产生了争议，正确的顺序是（ ）。[2008年5月二级真题]

  A.建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计 划、持续理财服务

  B.收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计 划、持续理财服务

  C.建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计 划、持续理财服务

  D.建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计 划、持续理财服务

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• 3以下关于理财合同的签订程序说法错误的是（ ）。[2007年11月二级真题]

  A.签订合同之前，理财规划师应准备好合同文本

  B.将合同交给客户，对客户理解有误或不理解的条款向客户做详细解释

  C.审查客户身份，确认客户具有签订合同的行为能力

  D.如客户对合同内容无异议，同意签署合同，则要求客户当面在相应的位置签字。如 合同为多页，则要求客户在首页上签字

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• 4财务安全与财务自由是理财规划所要达到的目标，其中家庭的财务自由主要体现在( )。[2007年5月二级真题]

  A.家庭收人稳定充足

  B.已建立完备的家庭保障计划

  C.投资收入完全覆盖家庭发生的各项支出

  D.有稳定充足的收入

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• 5( )不属于客户个人的资产。[2007年5月二级真题]

  A.客户一直使用的公司名下的手提电脑

  B.客户贷款购买目前正处于还款期的自用住房

  C.客户进行投资的金融资产

  D.客户用于出租的自有住房

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• 6王先生的性格特点是实事求是、仔细、客观、独立、理性化分析问题，王先生符合以下（ ）的性格特点。[2007年5月二级真题]

  A.现实主义者

  B.理想主义者

  C.行动主义者

  D.实用主义者

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• 7理财规划师在分析客户需求时，了解客户的财务状况非常重要，（ ）属于客户的财务信息。[2006年11月二级真题]

  A.客户的婚姻状况

  B.客户的风险管理信息

  C.客户的家庭成员

  D.进行教育规划时客户对子女的期望

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• 8( )属于客户非经常性收入。[2006年11月二级真题]

  A.工资薪金

  B.每月奖金

  C.债券利息

  D.彩票中奖收人

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• 9分析客户财务状况是理财服务流程的重要步骤，（ ）不属于分析客户财务状况的主要内容。[2010年5月三级真题]

  A.投资偏好分折

  B.资产负债表分析

  C.现金流量表分析

  D.财务比率分析

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• 10客户风险偏好为中立型时，其资产组合为（ ）。[2009年11月三级真题]

  A.成长型资产： 30%以下；定息资产： 70%以上

  B.成长型资产： 70% -80%；定息资产： 20% -30%

  C.成长型资产： 50% -70%；定息资产： 30% -50%

  D.成长型资产： 30% -50%；定息资产： 50%〜70%

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