投资规划（下）模拟题

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• 11( )认为市场是无效的，证券价格并没有反映所有信息，存在定价错误的证券，市场的运动趋势和证券的价格变化方向在一定程度上是可以预测的。

  A.主动管理基金

  B.被动管理基金

  C.开放式基金

  D.封闭式

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• 12某年轻客户的金融资产中，活期存款的比重超过了 80%，他应属于（ ）客户。

  A.进取型

  B.保守型

  C.中立

  D.轻度进取型

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• 13股票指数是反映证券市场整体情况的一个整体指标，是投资规划须参考的重要因素。上证180指数是（ ）。

  A.按照180只成份股的股价算术平均值计算

  B.180只成份股一旦确定就不再调整

  C.市值加权权重指数

  D.成份股实际上多于180只

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• 14某投资者下达了购买某股票的指令，他的指令进人交易所主机后，撮合系统将按( )的原则进行自动撮合。

  A.时间优先，价格优先

  B.价格优先，时间优先

  C.数量优先，价格优先

  D.先进优先

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• 15在为客户进行投资规划时，理财规划师须了解各种投资工具的特点，其中（ ）不属于债券的基本要素。

  A.票面利率

  B.偿还期限

  C.收益率

  D.票面价格

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• 16如果某客户持有债券到期，并兑付，他仍将面临的风险是（ ）。

  A.利率风险

  B.信用风险

  C.购买力风险

  D.流动性风险

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• 17某客户的父亲不幸去世，其父亲企业年金个人账户余额由其父亲指定的（ ）一次性领取。

  A.企业年金受托人

  B.受益人或法定继承人

  C.年金保管人

  D.企业年金基金账户管理人

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• 18下列属于间接投资的是（ ）。

  A.投资者开办独资企业，直接开店等，并独自经营

  B.与当地企业合作开办合作企业

  C.投资者投人资本，不参与经营

  D.投资者以其资本购买公司债券、金融债券或公司股票等各种有价证券，以预期获取 一定收益

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• 19下列关于资产配置的说法，错误的是（ ）。

  A.资产配置主要根据客户的投资目标和对风险收益的要求，将客户的资金在各种类型 资产上进行配置，确定用于各种类型资产的资金比例

  B.战略资产配置用于确定最能满足投资者风险一回报率目标

  C.战术资产配置存在增加长期价值的潜在机会，且风险很小

  D.战略资产配置和战术资产配置的时间期限长短是相对而言的，通常认为战术资产配 置短于二年。实际操作中，主要根据客户的投资目标来配置资产

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• 20( )是指在较长的投资期限内，根据各资产类别的风险和收益特征以及投资者的投资目标，确定资产在证券投资、产业投资、风险投资、房地产投资、艺术品投资等方面 应该分配的比例。

  A.短期资产配置

  B.长期资产配置

  C.战术资产配置

  D.战略资产配置

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