银行最近被监管部门发现，由于内部流程的设计问题，导致发生了大量的客户洗钱行为。银行所暴露的风险是(     )。

试卷相关题目

• 1风险评估是企业风险管理基本流程的主要工作之一，下列不属于风险评估步骤的是(    )。

  A.风险辨识 　　

  B.风险分析 　　

  C.风险评价　　

  D.风险信息收集

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• 2根据《企业内部控制应用指引第6号——资金活动》的要求，下列不属于企业资金活动需关注的主要风险的是(    )。

  A.筹资决策不当，引发资本结构不合理或无效融资

  B.投资决策不当，引发盲目扩张或丧失发展机遇

  C.客户信用管理不到位，结算方式选择不当

  D.资金调度不合理、营运不畅

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• 3根据《企业内部控制应用指引第12号——担保业务》，在办理担保业务时需关注的主要风险是(    )。

  A.担保过程中存在舞弊行为，可能导致经办审批等相关人员涉案或企业利益受损

  B.外包范围和价格确定不合理，承包方选择不当，可能导致企业遭受损失

  C.业务外包监控不严、服务质量低劣，可能导致企业难以发挥业务外包的优势

  D.业务外包存在商业贿赂等舞弊行为，可能导致企业相关人员涉案

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• 4下列各项中，不符合《企业内部控制应用指引第13号——业务外包》需关注的主要风险是(    )。

  A.外包范围和价格确定不合理，导致遭受损失

  B.监控不严，导致难以发挥业务外包的优势

  C.合同纠纷处理不当，导致损害企业信誉

  D.存在商业贿赂，导致相关人员涉案

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• 5P股份有限公司近年来十分关注企业风险管理，今年初，董事会要求企业各个方面都必须关注有关的风险，人力资源总监李某指出，人力资源管理也要关注相关风险。人力资源管理需要关注的主要风险不包括(    )。

  A.人力资源缺乏或过剩、结构不合理、开发机制不健全

  B.人力资源激励约束制度不合理、关键岗位人员管理不完善

  C.人力资源聘用机制不当

  D.人力资源推出机制不当

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• 6下列不属于常用的风险度量方法的是(　)。

  A.分布图

  B.期望值

  C.在险值

  D.最大可能损失

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• 7某集团管理层做出了风险应对措施决策。下列各项中，属于风险转换的是(   )。

  A.提高信用标准防止坏账损失的扩大

  B.在本国和其他国家或地区进行投资，以便缓解和分散集中投资的风险

  C.为了获得质量更高的信息技术资源，将集团全部信息技术业务外包

  D.基于成本效益考虑，管理层认为不利事件发生的可能性低而且即使发生对企业影响也很小，决定接受风险

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• 8丰源公司是一家多年从事制氧设备出口业务的国有企业。2019 年年初，面对国外市场环境趋紧、订单大幅减少造成的风险，该公司开辟了国内销售业务，两年多来取得良好的业绩。本案例中丰源公司的做法体现了《中央企业全面风险管理指引》中的（ ）。

  A.风险管理策略

  B.风险管理理财措施

  C.风险管理信息系统

  D.风险管理组织职能体系

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• 9亚星公司是一家生产、销售化工产品的企业。由于各类风险发生的可能性难以预测且风险一旦发生危害巨大，因而该公司实施了极为严格的风险管理制度。亚星公司采取的风险度量方法应是（ ）。

  A.概率值

  B.在险值

  C.最大可能损失

  D.期望值

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• 102022 年年底，塔山投资公司对 2023年的投资风险进行度量后宣称，在市场波动正常的情况下，该公司有 90%的可能性最大投资损失为 5000 万元。下列各项中，属于塔山投资公司采用的风险度量方法的特点的是（ ）。

  A.适用的风险范围大

  B.对数据要求不太严格

  C.计算相对容易

  D.通用、直观、灵活

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