拟任人有下列哪些情形之一的，不得担任中资商业银行董事和高级管理人员（    ）。

试卷相关题目

• 1中资商业银行有下列哪些情形之一的，应当申请解散（    ）。

  A.董事长被撤职

  B.章程规定的营业期限届满或者出现章程规定的其他应当解散的情形

  C.股东大会决议解散

  D.因分立、合并需要解散

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• 2法人机构的变更包括（    ）。

  A.变更名称

  B.变更行长

  C.变更注册资本

  D.修改章程

  E.变更住所

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• 3商业银行设立自助银行，应当符合哪些条件？（    ）

  A.在拟设地设有分行、视同分行管理的机构或分行以上机构，资产质量良好

  B.在拟设地已设立的机构具有较强的内部控制能力，最近1年无重大违法违规行为和因内部管理混乱导致的重大案件

  C.有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施

  D.公司治理良好，内部控制健全有效

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• 4有以下哪些情形的企业不得作为股份制商业银行法人机构的发起人？（    ）

  A.公司治理结构与机制存在明显缺陷

  B.关联企业众多、股权关系复杂且不透明、关联交易频繁且异常

  C.核心主业不突出且其经营范围涉及行业过多

  D.现金流量波动受经济景气影响较大

  E.资产负债率、财务杠杆率高于行业平均水平

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• 5境内金融机构作为股份制商业银行法人机构的发起人，应当符合的条件（    ）。

  A.商业银行资本充足率不低于8%．非银行金融机构资本总额不低于加权风险资产总额的10%

  B.权益性投资余额原则上不超过其净资产的50%（合并会计报表口径）

  C.最近2个会计年度连续盈利

  D.公司治理良好，内部控制健全有教

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• 6有以下情形之一的，拟任职所在地银监分局或所在城市银监局应书面通知拟任人及其所在中资商业银行重新申请任职资格（    ）。

  A.未在拟任人任职前提交离任审计报告或经济责任审计报告及有关任职材料的

  B.离任审计报告或经济责任审计报告结论不实、或显示拟任人可能存在不适舍担任新职情形的

  C.原任职所在地银监分局或所在城市银监局的篮管评价意见显示，该拟任人可能存在不符合本办法任职资格条件情形的

  D.已连续中断任职半年以上的

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• 7商业银行申请开办股票质押贷款业务，应当符合哪些条件，（    ）

  A.经营状况良好，主要风险监管指标符合要求

  B.风险管理和内控制度健全有效，制定和实施了统一授信制度

  C.制定了与办理该项业务有关的风险控制措施和业务操作流程

  D.有兼职部门和人员负责经营和管理股票质押贷款业务

  E.有专门的业务管理信息系统，能同步了解股票市场行情以及上市公司重要信息

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• 8商业银行募集次级定期债务和以私募方式发行次级债券应当符合哪些件？（    ）

  A.实行贷款四级分类，且分类结果真实准确

  B.核心资本充足率不低于4%

  C.贷款损失准备计提充足

  D.具有良好的公司治理结构

  E.最近2年未发生重大案件和违法违规行为

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• 9下列说法正确的是（    ）。

  A.国有商业银行、股份制商业银行变更注册资本，由银监会受理、审查并决定

  B.国有商业银行、股份制商业银行变更注册资本，由所在地银监局受理、审查并决定

  C.城市商业银行、城市信用社股份有限公司变更注册资本，由所在地银监局受理、审查并决定，涉及境外金融机构投资人股的，由银监局受理并初步审查，银监会审查并决定

  D.城市商业银行、城市信用社股份有限公司变更注册资本，由银监会受理、审查并决定

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• 10公司治理改革的总体目标是以（    ）为中心，将国有商业银行逐步建设成为具有国际竞争力的现代化股份制商业银行。

  A.改革管理体制

  B.完善治理结构

  C.转换经营机制

  D.提高经营绩效

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