一级贷款损失准备金作为二级资本的限额为（    ）。

试卷相关题目

• 1多数主权贷款以以下何种形式进行？（    ）

  A.贷款方提供的一系列授信

  B.几个贷款方参与的贷款

  C.由贷款方购买的政府债券

  D.主权国家与贷款人之间直接的双边协议

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• 2什么是业务连续性计划（    ）

  A.业务的恢复

  B.技术的恢复

  C.问题发生时的运行操作

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• 3下面有关久期的说法正确的是（    ）。

  A.久期是衡量利率变动对银行当期收益的影响的一种方法

  B.久期是衡量利率变动对银行经济价值影响的一种方法

  C.久期是街量汇率变动对银行当期收益的影响的一种方法

  D.期是衡量汇率变动对银行经济价值影响的一种方法

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• 4下列哪个选项属于无任何限制地符合一级资本标准的公开储备？（    ）

  A.来自税后盈利扣除股息后的公开储备

  B.重估储备

  C.一般损失准备金

  D.属于优先股股东的优先准备金

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• 5下例哪个不属于在进行贷款定价时明确考虑的因素（    ）

  A.处理该笔贷款所耗费的成本

  B.由于贷款可能发生违约所导致的成本

  C.资本金要求所带来的成本

  D.客户的规模

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• 6下列哪些表述是正确的？（    ）

  A.在持续经营基础上一缴资本弥补损失的能力最低

  B.永久性次级债务总额不能超过一级资本的100%

  C.非累计永久性优先股不符合一级资本的要求

  D.长期次级债最多可达一级资本的100%

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• 7低级二级资本不得超过一级资本的（    ）。

  A.15%

  B.50%

  C.80%

  D.100%

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• 8高级二级资本不得超过一级资本的（    ）。

  A.15%

  B.50%

  C.80%

  D.100%

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• 9下列有关单一客户授信集中度说法错误的是（    ）。

  A.单一客户授信集中度=最大一家客户授信总额/资本净额*100%

  B.单一客户授信集中度=最大一家客户贷款总额/资本净额*100%

  C.单一客户授信集中度=最大一家客户贷款总额/总资产*100%。

  D.单一客户授信集中度=最大一家客户授信总额/总资产*100%

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• 10下列有关预期损失说法正确的是（    ）。

  A.预期损失=借款人的违约概率+违约损失率

  B.预期损失=借款人的违约概率+违约风险暴露

  C.预期损失=借款人的违约概率+违约损失率+违约风险暴露

  D.预期损失=借款人的违约概率m违约损失率／违约风险暴露

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