尽职调查应采取（    ）相结合的形式，了解、分析、评价银行业金融机构所面临的风险。

试卷相关题目

• 1借款人经营管理的合规合法性具体包括（    ）。

  A.借款人的经营活动应符合国家产业政策和区域发展政策;

  B.符合营业执照规定的经营范围和公司章程;

  C.新建项目企业法人所有者权益与项目所需总投资的比例不低于国家规定的投资项目资本金比例;

  D.有关部门批准文件完备

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• 2准确判断和尽快拒绝明显不符合条件的贷款申请，能够（    ）。

  A.有效排除风险隐患;

  B.节省不必要的营销资源耗费;

  C.提高审贷效率;

  D.提高对有效贷款申请的处理速度和对优质客户的服务效率;

  E.提高经营管理的合规性

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• 3固定资产贷款应符合（    ）政策。

  A.税收;

  B.产业;

  C.土地;

  D.环保

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• 4实贷实付的外部执行依据是（    ）。

  A.满足有效信贷需求;

  B.按进度放款;受

  C.托支付;

  D.协议承诺

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• 5实贷实付的基本要求是（    ）。

  A.满足有效信贷需求;

  B.按进度放款;

  C.受托支付;

  D.协议承诺

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• 6尽职调查必须遵循（    ）的原则，通过各种途径开展调查工作，全面掌握客户及项目信息。

  A.真实;

  B.准确;

  C.完整;

  D.有效

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• 7现场调查包括（    ）。

  A.现场会谈;

  B.搜寻调查;

  C.实地考察;

  D.委托调查

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• 8非现场调查包括（    ）。

  A.现场会谈;

  B.搜寻调查;

  C.实地考察;

  D.委托调查

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• 9流动资金贷款需求量测算的主要内容是以企业产销规模为参照指标，并借助一定的计量方法测算出一定时期内与产销相匹配的流动资金贷款需求规模，然后根据（    ）等情况，在合理预测的基础上，对定量估算结果进行必要调整，进而确定实际流动资金贷款需求量。

  A.经济运行情况;

  B.行业发展规律;

  C.借款人的有效信贷需求;

  D.未来发展前景

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• 10《项目融资业务指引》对项目融资业务中的账户管理、（    ）等项目融资合同条款设计安排作出了明确的规定，以有效控制项目融资风险。

  A.贷款资金支付;

  B.借款人承诺;

  C.财务指标控制;

  D.重大违约事项

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