个人大额存单可能具有（    ） 风险。

试卷相关题目

• 1关于个人存款账户实名制的相关内容正确的是： 。

  A.金融机构为开户申请人开立个人存款账户时， 应要求其提供本人有效身份证件

  B.银行通过有效身份证件仍无法准确判断开户申请人身份的， 应要求其出具辅助身份证明材料。

  C.他人代理开立个人银行账户的， 银行应要求代理人出具代理人、 被代理人的有效身份证件以及合法的委托书等。

  D.银行认为有必要的， 应要求代理人出具证明代理关系的公证书。

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• 2境外个人旅游购物方式项下的结汇， 我行凭以下资料办理（    ） 。

  A.有效身份证件

  B.个人旅游购物报关单

  C.购物发票

  D.纳税证明

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• 3境外个人手持外币现钞汇出境外用于经常项目支出， 当日累计等值 1万美元以下（ 含） 的， 凭本人有效身份证件办理； 超过上述金额的， 凭（    ）在银行办理。

  A.外汇局核准件

  B.本人有效身份证件

  C.有交易额的相关证明材料

  D.本人经海关签章的《 中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》 或本人原存款银行外币现钞提取单据

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• 4以下属于个人分拆结售汇行为特征的是（    ） 。

  A.5 个以上不同个人同日、 隔日或连续多日分别购汇后， 将外汇汇给境外同一个人或机构

  B.5 个以上不同个人同日、 隔日或连续多日分别结汇后， 将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户

  C.个人在 7 日内从同一外汇储蓄账户 5 次以上（ 含） 提取接近等值 1 万美元外币现钞； 或者 5 个以上个人同一日内， 共同在同一银行网点， 每人办理接近等值 5000 美元现钞结汇

  D.同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至 5 个以上直系亲属， 直系亲属分别在年度总额内结汇； 或者同一个人的 5 个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后， 将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户

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• 5境内个人外汇储蓄账户内外汇汇出境外用于经常项目支出， 当日累计等值 5 万美元以下 （ 含） 的， 凭本人有效身份证件办理； 超过上述金额的， 凭在银行办理。

  A.外汇局核准件

  B.本人有效身份证件

  C.有交易额的相关证明材料

  D.本人经海关签章的《 中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》 或本人原存款银行外币现钞提取单据

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• 6有关“ 双利丰” 个人通知存款说法正确的是________。

  A.“ 大众版” 和“ 投资版” 不能同时签约， 二者为互斥产品。

  B.借记卡和电子Ⅱ类户下双利丰通知存款可以跨省异地签约、 解约、 支取和销户。

  C.“ 双利丰” 个人通知存款支持存单和借记卡两种介质。

  D.借记卡和电子Ⅱ类户下的“ 双利丰” 个人通知存款签约后具有自动转存、 便捷消费功能， 办理时需客户持本人有效身份证件， 不得代理。

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• 7“ 双利丰” 个人通知存款的营销对象是资金流动频繁、 需要经常保留一定流动资金的________。

  A.私营企业主

  B.新毕业大学生

  C.个体工商户

  D.证券投资者

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• 8个人通知存款的营销对象是________的个人客户。

  A.经济条件困难、 资金十分有限

  B.拥有大额、 中短期闲置资金

  C.在未来数月有大额支出需要， 但具体支出时间不确定

  D.拥有大额、 长期闲置资金

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• 9有关个人通知存款说法对的是________。

  A.一次存入， 不约定存期

  B.可一次或分次支取

  C.人民币个人通知存款分为一天通知存款和七天通知存款两个品种

  D.外币个人通知存款只有七天通知存款一个品种

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• 10在办理个人通知存款时， 明确告知客户以下情况按活期储蓄存款利率计息________。

  A.实际存期不足通知期限的

  B.未提前通知而支取的， 支取部分按活期储蓄存款利率计息

  C.已办理通知手续而提前支取或逾期支取的， 支取部分按活期储蓄存款利率计息

  D.支取金额不足最低支取金额的

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