融资融券业务中，公司对客户授信额度的规定包括以下几个选项： 

试卷相关题目

• 1融资融券业务中关于客户信用评级的说法正确的是： 

  A.客户信用评级要素主要包括：基本情况、财务状况、证券投资经验与风险偏好、诚信记录四个部分

  B.客户信用等级越高(客户净资产及申请额度不变)，授信额度一定越大

  C.在其他条件不变的情况下，客户普通账户换手率越高，信用等级越低

  D.客户信用等级为D时，授信额度可有但会较低

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• 2证券公司必须将其______分开办理，不得混合操作 

  A.证券经纪业务

  B.证券承销业务

  C.证券自营业务

  D.证券资产管理业务

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• 3证券的发行、交易活动，必须遵守法律、行政法规；禁止______的行为 

  A.欺诈

  B.内幕交易

  C.虚假记载

  D.操纵证券市场

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• 4证券经营机构应当根据交易所相关规则对客户的债券认购及交易活动进行督导，发现存在_________的，应当采取有效手段及时制止，并及时向交易所报告 

  A.较大盈利

  B.异常行为

  C.严重亏损

  D.涉嫌违法违规行为

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• 5证券经营机构应当动态跟踪和持续了解合格投资者条件，至少每____年对投资者进行一次后续资格评估，并根据评估情况更新合格投资者名单。

  A.2

  B.3

  C.4

  D.5

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• 6某客户信用账户内资金余额为60万元，客户转出50万元，系统提示失败，其原因可能有以下几个选项： 

  A.当前客户信用账户维持担保比例低于300%为

  B.当前客户信用账户内的资金为融券卖出资金

  C.当前客户信用账户维持担保比例高于300%，但转出50万资金后维持担保比例低于300%

  D.当前客户信用账户为合同终止状态

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• 7以下哪些情况公司将对客户账户进行强制平仓： 

  A.客户融资融券合约到期未偿还

  B.客户信用账户维持担保比例连续两个交易日低于130%

  C.客户信用账户可用保证金余额低于零且持续时间达3个交易日

  D.客户信用账户涉及司法处置且存在未偿还的融资融券债务

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• 8从公司管控两融业务的风险角度出发，您认为以下几个措施哪些是有益于风险管理的： 

  A.限制单一客户的融资总规模，以避免客户违约给公司造成过大的损失

  B.与股票质押、约定购回等其他信用类业务合并计算担保券的集中度，以避免单一证券发生的流动性危机为公司带来损失:

  C.尽量选择融资规模大的客户，往往此类客户信用资质好且客户数量少的情况下便于管理

  D.建立完善内部评级体系，不符合最低要求的客户不允许开户

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• 9从风险类型分，对于公司而言，融资融券业务主要有以下哪些风险 

  A.信用风险，是指客户信用水平下降、担保物不足，不能按约定履行还本付息责任，导致公司遭受损失的风险。信用风险是融资融券业务面临的主要风险

  B.流动性风险，是指客户由于自身资金链紧张导致无法到期兑付或补仓的风险

  C.市场风险，是指融出证券价格下跌时，公司融出证券无法卖出导致公司遭受损失的风险

  D.操作风险，是指由于内部程序、人员和系统的不完备或失效、失误导致公司遭受损失的风险。操作风险存在于融资融券业务各个环节

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• 10以下措施，哪些是针对融资融券业务信用风险的有效管控： 

  A.无论走势如何都根据制度坚持一贯的标的证券折算率，保证金比例，维持担保比例等参数设定

  B.根据客户信用交易记录及时调整其评级和授信规模，禁止信用等级不达标客户参与融资融券业务

  C.限定单一客户的最大融资融券业务规模，限定单一客户对单一品种证券的融资买入和融券卖出数量，以控制单一客户的最大违约风险

  D.公司层面上对资金及时调度，预测即将发生重大资金流出事项时暂停融出资金和融出证券，有效控制资金风险

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