（　）是及时地对已经识别出的法律风险进行重要性方面的判断和评价，并向董事会和高级管理层报告重要的法律风险信息的过程。

试卷相关题目

• 1国际著名的资信评估公司通常都开展对国家风险的评估工作.经过长期的优胜劣汰,现在国际上脱颖而出少数几家信誉较高的资信评估公司,主要有（　　）。

  A.穆迪公司

  B.标准普尔公司

  C.费奇公司

  D.以上都是

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• 2在商业银行内部控制评价中，应遵循的原则不包括（　　）。

  A.系统性

  B.独立性

  C.安全性

  D.重要性

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• 3证券的（　　）越大,利率的变化对该证券价格的影响也越大,因此风险也越大。

  A.久期

  B.终值

  C.现值

  D.缺口

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• 4假设中国某商业银行A将在3个月后向泰国商业银行B支付3500万泰铢的外汇，当前外汇市场美元对泰铢的汇率为1美元=35泰铢。A银行预期泰铢对美元的汇率将上升，因此A银行选择在新加坡外汇交易市场支付5万美元、购买总额为3500万泰铢的买入期权，其执行价格为1美元=35泰铢。如果3个月后泰铢不升反降，即期汇率变为1美元=56泰铢，则A银行的净收益或净损失为（　）。

  A.净收益5万美元

  B.净损失5万美元

  C.净收益32.5万美元

  D.净收益37.5万美元

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• 5根据我国银监会制定的《商业银行风险监管核心指标》,其中超额准备金率的计算公式中各项存款不包括（　　）。

  A.委托存款

  B.保证金

  C.定期存款

  D.应解汇款

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• 6经风险调整的资本收益率(RAROC)的计算公式是 （　　） 。

  A.RAROC=(税后净利润-预期损失)／非预期损失

  B.RAROC=(税后净利润-非预期损失)／预期损失

  C.RAROC=(非预期损失-预期损失)／税后净利润

  D.RAROC=(预期损失-非预期损失)／税后净利润

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• 7（　　）负责建立识别、计量、监测并控制的程序和措施.

  A.董事会

  B.监事会

  C.股东大会

  D.高级管理层

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• 8世纪80年代以后，商业银行的风险管理进入（　）。

  A.全面风险管理模式阶段

  B.资产风险管理模式阶段

  C.负债风险管理模式阶段

  D.资产负债风险管理模式阶段

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• 9在影响操作风险的因素中，交易/定价错误由于内部流程类的因素。它是指（　　）

  A.为预测到市场的变化，需要重新调整银行产品的价格

  B.与市场上同类金融产品的定价有很大差别

  C.银行员工专业知识相对却乏，无法为产品定价

  D.未遵循操作规定，使交易和定价产生了错误

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• 10（　）是指商业银行能够以较低的成本随时获得需要的资金的能力。

  A.负债流动性

  B.资产流动性

  C.资本流动性

  D.贷款流动性

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