法律风险与外部合规风险之间的关系是（　　）。

试卷相关题目

• 1在法人客户评级模型中，（　　）通过应用期权定价理论求解出信用风险溢价和相应的违约率。

  A.A1tman的Z计分模型

  B.RiskCa1c模型

  C.CreditMonitor模型

  D.死亡率模型

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• 2预期损失率的计算公式是（　　）。

  A.预期损失率=预期损失／资产风险敞口×100％

  B.预期损失率=预期损失／贷款资产总额×100％

  C.预期损失率=预期损失／风险资产总额×100％

  D.预期损失率=预期损失／资产总额×100％

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• 3（　　）也称期限错配风险，是最主要和最常见的利率风险形式。

  A.重新定价风险

  B.收益率曲线风险

  C.基准风险

  D.期权性风险

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• 4即期外汇交易的作用不包括（　　）。

  A.可以满足客户对不同货币的需求

  B.可以用于调整持有不同外汇头寸的比例，以避免发生汇率风险

  C.可以用来套期保值

  D.可以用于外汇投机

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• 5以下关于期权的论述错误的是（　　）。

  A.期权价值由时问价值和内在价值组成

  B.在到期前，当期权内在价值为零时，仍然存在时问价值

  C.对于一个买方期权而言，标的资产的即期市场价格低于执行价格时，该期权的内在价值为零

  D.对于一个买方期权而言，标的资产的即期市场价格低于执行价格时，该期权的总价值为零

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• 6外部评级主要依靠（　　）。

  A.专家定性分析

  B.定量分析

  C.定性分析和定量分析结合

  D.以上都不对

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• 7柜台业务操作风险控制要点不包括（　　）。

  A.完善规章制度和业务操作流程，不断细化操作细则，并建立岗位操作规范和操作手册，通过制度规范来防范操作风险

  B.严格执行各项柜台业务规定

  C.设立专户核算代理资金，完善代理资金的拨付、回收、核对等手续，防止代理资金被挤占挪用，确保专款专用

  D.加强岗位培训，特别是新业务和新产品培训，不断提高柜员操作技能和业务水平

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• 8金融资产的市场价值是指（　　）。，

  A.金融资产根据历史成本所反映的账面价值

  B.在评估基准日，自愿买卖双方在知情、谨慎、非强迫的情况下通过公平交易资产所获得的资产的预期价值

  C.交易双方在公平交易中可接受的资产或债券价值

  D.对交易账户头寸按照当前市场行情重估获得的市场价值

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• 9下列关于公允价值的说法，不正确的是（　　）。

  A.公允价值是交易双方在公平交易中可接受的资产或债权价值

  B.公允价值的计量可以直接使用可获得的市场价格

  C.若企业数据与市场预期相冲突，则不应该用于计量公允价值

  D.若没有证据表明资产交易市场存在时，公允价值不存在

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• 10（　　）指派最高风险管理委员会负责拟定具体的风险管理政策和指导原则。

  A.董事会

  B.高级管理层

  C.监事会

  D.风险管理总监

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