失职违规不包括以下哪种情形？（    ）

试卷相关题目

• 1下列关于客户风险外生变量的说法，不正确的是（    ）。

  A.一般来说，对于信用等级较高的客户偶然发生的风险波动，应给予较大的容忍度

  B.对单一客户风险的监测，需要从个体延伸到“风险域”企业

  C.商业银行对单一借款人或交易对方的评级应定期进行复查

  D.授信管理人员应降低对评级下降的授信的检查频率

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• 2某公司2006年销售收入为1亿元，销售成本为8 000万元，2006年期初存货为450万元，2006年期末存货为550万元，则该公司2006年存货周转天数为（    ）天。

  A.198

  B.180

  C.160

  D.225

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• 3下列降低风险的方法中，（    ）只能降低非系统性风险。

  A.风险分散

  B.风险转移

  C.风险对冲

  D.风险规避

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• 4假定股票市场一年后可能出现5种情况，每种情况所对应的概率和收益率如下表所示： <table border="1" cellspacing="0" cellpadding="0" _dj="MsoTableGrid"><tbody><tr><td valign="top" width="95">概率</td><td valign="top" width="95">0.05</td><td valign="top" width="95">0.20</td><td valign="top" width="95">0.15</td><td valign="top" width="95">0.25</td><td valign="top" width="95">0.35</td></tr><tr><td valign="top" width="95">收益率</td><td valign="top" width="95">50%</td><td valign="top" width="95">15%</td><td valign="top" width="95">10%</td><td valign="top" width="95">25%</td><td valign="top" width="95">40%</td></tr></tbody></table>则一年后投资股票市场的预期收益率为（    ）。

  A.18.25％

  B.27.25％

  C.11.25％

  D.11.75％

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• 5下列关于经济合作与发展组织（OECD）的公司治理观点的说法，不正确的是（    ）。

  A.治理结构框架应确保经理对公司的战略性指导和对管理人员的有效监督

  B.公司治理应当维护股东的权利，确保包括小股东和外国股东在内的全体股东受到平等的待遇

  C.如果股东权利受到损害，他们应有机会得到有效补偿

  D.治理结构应当确认利益相关者的合法权利，并且鼓励公司和利益相关者为创造财富和工作机会以及为保持企业财务健全而积极地进行合作

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• 6在商业银行的经营过程中，（    ）决定其风险承担能力。

  A.资产规模和商业银行的风险管理水平

  B.资本金规模和商业银行的盈利水平

  C.资产规模和商业银行的盈利水平

  D.资本金规模和商业银行的风险管理水平

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• 7全面风险管理体系有三个维度，下列选项不属于这三个维度的是（    ）。

  A.企业的资产规模

  B.企业的目标

  C.全面风险管理要素

  D.企业的各个层级

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• 8《巴塞尔新资本协议》通过降低（    ）要求，鼓励商业银行采用（）技术。

  A.监管资本，高级风险量化

  B.经济资本，高级风险量化

  C.会计资本，风险定性分析

  D.注册资本，风险定性分析

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• 9商业银行识别风险的最基本、最常用的方法是（    ）。

  A.失误树分析方法

  B.资产财务状况分析法

  C.制作风险清单

  D.情景分析法

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• 10在客户信用评级中，由个人因素、资金用途因素、还款来源因素、保障因素和企业前景因素等构成，针对企业信用分析的专家系统是（    ）。

  A.5Cs系统

  B.5Ps系统

  C.CAMEL分析系统

  D.51ts系统

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