符合内部控制过程评价的具体评分标准的一项为()。

试卷相关题目

• 1股票S的价格为28元/股。某投资者花6.8元购得股票S的买方期权，规定该投资者可以在12个月后以每股35元的价格购买1股S股票。现知6个月后，股票S的价格上涨为40元，则此时该投资者手中期权的内在价值为()元。

  A.5

  B.7

  C.-1.8

  D.0

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• 2()是指商业银行针对政治、经济、社会、科技等外部环境和内部可利用资源，系统识别和评估商业银行既定的战略目标、发展规划和实施方案中潜在的风险，并采取科学的决策方法和风险管理措施来避免或降低可能的风险损失的风险管理方法。

  A.法律风险管理

  B.战略风险管理

  C.合规风险管理

  D.国家风险管理

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• 3某企业2008年净利润为0.5亿元人民币，2008年初总资产为10亿元人民币，2008年末总资产为15亿元人民币，则该企业2008年的总资产收益率为()。

  A.3.00%

  B.3.63%

  C.4.00%

  D.4.75%

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• 4有效风险管理体系建设必须以()为先导。

  A.健全的内部控制机制

  B.完善的公司治理机构

  C.先进风险管理文化培育

  D.有效的风险管理策略

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• 5《巴塞尔新资本协议》只对()的定义作了一个尝试性的规定：“包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。”

  A.法律风险

  B.流动性风险

  C.声誉风险

  D.国家风险

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• 6信息披露的频率方面，下面表述不正确的是()。

  A.按规定银行披露信息的频率应该每半年进行一次

  B.大的国际活跃银行和其他大银行(及其主要分支机构)必须按季度披露一级资本充足率、总的资本充足率及其组成成分

  C.如果有关风险暴露或其他项目的信息变化较快，银行也要按季披露这些信息

  D.对于有关银行风险管理目标及政策、报告系统及各项口径的一般性概述的定性披露，需要每半年进行一次

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• 7多数风险管理方案都会针对每一业务流程提出最优的控制方法，并将其列入风险管理进程或政策程序中，在这些控制方法中，最常用的是()。

  A.分散化

  B.绩效指标考核

  C.自动化操作

  D.职责分离

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• 8银行的经营环境时刻都处在变化当中，或者说银行的外部环境存在很大的不确定性，但是不同银行受到的影响是不同的，这取决于银行经营对外部环境的依赖程度以及银行经营模式跟随外部经营环境变化而变化和调整的弹性。一家银行的经营活动和盈利模式越依赖于外部环境，银行潜在的战略风险就越()。

  A.高

  B.低

  C.不一定

  D.以上都不对

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• 9下列有关积极的组合管理的说法，错误的是()。

  A.积极的组合管理就是将全行范围内的资本配置和单笔业务的风险管理相结合

  B.积极的组合管理不仅需要度量、加总和监控风险，而且也包括积极地改变风险

  C.积极的组合管理需要银行不仅能够在组合层面上度量风险，而且还需要分析单个管理工具是如何影响风险状况的

  D.积极的组合管理不需要考虑组合层面上单个业务风险之间的相关性

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• 10战略风险管理流程通常可以分为9个步骤;下列哪一项活动是在确定风险管理方案之后执行的、()

  A.确定风险管理备选方案

  B.风险优先排序

  C.监测风险评估效果

  D.明确期望结果

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