《巴塞尔新资本协议》通过降低监管资本要求，鼓励商业银行采用（　　）。

试卷相关题目

• 1流动性监管核心指标包括：流动性比例、超额备付金比率、核心负债比例和流动性缺口比率，按照本币和外币分别计算。其中流动性指标的计算公式是（），该指标不得（ ）

  A.一段时期的流动性资产余额平均值/一段时期的流动性负债平均值*100%,低于25%

  B.流动性资产余额／流动性负债余额*100%,低于25%

  C.流动性资产余额／负债余额*100%,低于8%

  D.流动性资产余额／负债余额*100%,高于25%

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• 2( ）不属于信用风险控制的手段。

  A.客户财务分析

  B.贷款流程控制

  C.贷款定价

  D.授权管理

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• 3在商业银行对操作风险的监测中，关键风险指标（KRI）是指用来考察商业银行风险状况的统计数据或指标。商业银行可选择一些指标并通过对其监测从而为操作风险管理提供早期预警。关键风险指标的选择应遵循的原则是（）

  A.传递性、可测量性、风险敏感性、可控性

  B.相关性、可测量性、风险敏感性、实用性

  C.传递性、可测量性、风险敏感性、实用性

  D.相关性、可测量性、可控性、实用性

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• 4（）是一个由决策、建设与管理、执行与操作、监督与评价、改进五个环节组成的有机系统。

  A.内部控制

  B.人事管理

  C.外部监管

  D.操作流程

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• 5在银行的组织架构中，（）应当对法律风险管理体系的建立和实施承担最终责任。

  A.高级管理层

  B.监事会

  C.董事会

  D.法律风险管理部门

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• 6利用警兆指标合成的风险指数进行预警的方法是：

  A.黑色预警法

  B.统计预警法

  C.红色预警法

  D.指数预警法

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• 7代理性业务是指银行在接受客户委托后，以（）的名义开展业务的各类中间业务。

  A.客户

  B.代理

  C.委托

  D.自身

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• 8下列关于现金流分析的说法，不正确的是：

  A.商业银行的规模越大，业务越复杂，现金流分析的可依赖度越强

  B.应当将商业银行的流动性"剩余"或"赤字"与融资需求在不同的时间段内进行比较，以合理预估商业银行的流动性需求

  C.现金流分析有助于真实、准确地反映商业银行在未来短期内的流动性状况

  D.根据历史数据研究，剩余额与总资产之比小于3%－5%时，对商业银行的流动性风险是一个预警

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• 9操作风险的评估方法中，使用最广泛、发展最成熟的方法是自我评估法。从工作流程的角度讲，自我评估的最终目的是（ ）

  A.评估银行的资源配置，优化资源

  B.优化控制措施，解决控制不足的问题

  C.提高员工的工作效率

  D.评估风险，找出操作流程中的潜在风险

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• 10核心雇员流失引发的风险属于人员因素引起的操作风险，它体现为对关键人员依赖的风险，下列哪一项不是这种风险的表现？（）

  A.缺乏足够的后援/替代人员

  B.雇员福利支出增加

  C.缺乏岗位轮换机制

  D.相关信息缺乏共享和文档记录

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