操作风险评估的原则之一是自下而上，也就是说，要全面识别和评估经营管理中存在的操作风险因素，必须将风险控制的关口前移，自下而上逐级开展操作风险的识别与评估。这是因为（）

试卷相关题目

• 1久期是用来衡量金融工具的价格对什么因素的敏感性指标？

  A.商品价格指数

  B.汇率

  C.利率

  D.股票指数

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• 2根据《中国人民银行关于全面推行贷款质量五级分类管理的通知》中的贷款风险分类指导原则，借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定要造成较大损失的贷款属于（）。

  A.损失类贷款

  B.关注类贷款

  C.次级类贷款

  D.可疑类贷款

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• 3无论是银行本身的跨国经营，还是商业银行与外国代理行或客户的业务往来，都势必要与一系列非本国事务打交道。而凡是涉及到两个或两个以上主权地区的业务，就难免受到（）的影响。

  A.法律风险

  B.国家风险

  C.流动性风险

  D.声誉风险

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• 4假定某商业银行资产组合的收益为100万元，所对应的税率为25%，资本预期收益率为10%，为了覆盖该资产组合可能产生的损失，商业银行为该组合配置的经济资本为20万元，则该资产组合的经济增加值为（）万元。

  A.55

  B.75

  C.73

  D.100

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• 5（ ）主要存在于交易类业务中。

  A.信用风险

  B.操作风险

  C.市场风险

  D.声誉风险

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• 6在信用风险管理过程中，商业银行需要使用反映客户盈利能力、营运能力、资产流动性等情况的财务指标来进行客户信用风险识别，以下各财务比率不属于营运能力指标的是（）。

  A.存货周转率

  B.资产负债率

  C.权益收益率

  D.资产回报率

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• 7在银行的组织架构中，（）应当对法律风险管理体系的建立和实施承担最终责任。

  A.高级管理层

  B.监事会

  C.董事会

  D.法律风险管理部门

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• 8（）是一个由决策、建设与管理、执行与操作、监督与评价、改进五个环节组成的有机系统。

  A.内部控制

  B.人事管理

  C.外部监管

  D.操作流程

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• 9在商业银行对操作风险的监测中，关键风险指标（KRI）是指用来考察商业银行风险状况的统计数据或指标。商业银行可选择一些指标并通过对其监测从而为操作风险管理提供早期预警。关键风险指标的选择应遵循的原则是（）

  A.传递性、可测量性、风险敏感性、可控性

  B.相关性、可测量性、风险敏感性、实用性

  C.传递性、可测量性、风险敏感性、实用性

  D.相关性、可测量性、可控性、实用性

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• 10( ）不属于信用风险控制的手段。

  A.客户财务分析

  B.贷款流程控制

  C.贷款定价

  D.授权管理

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