《反洗钱法》的主要内容有()。

试卷相关题目

• 1下列关于个人贷款的说法正确的是()。

  A.个人经营贷款是指银行向自然人发放的，用于合法生产、经营的贷款

  B.个人独资企业投资人以个人名义申请的经营贷款不属于个人贷款

  C.个人住房装修贷款属于个人消费贷款

  D.个人住房转让贷款是指银行向在住房二级市场上购买同一银行个人住房贷款客户出售的住房的自然人发放的贷款

  E.我国规定个人汽车贷款，如果购买车辆为自用，贷款金额不超过所购汽车价格的50%，贷款期限不超过5年

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• 2宏观经济发展的总体目标包括()。

  A.经济增长

  B.充分就业

  C.物价稳定

  D.国际收支平衡

  E.社会和谐稳定

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• 3银行内部控制是商业银行为实现经营目标，而进行的动态控制和机制，其中包括()。

  A.事前防范

  B.事中控制

  C.事后监督

  D.纠正

  E.处罚

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• 4下列属于对银行业金融机构进行重组的方式的是()。

  A.合并

  B.承接

  C.改组

  D.兼并收购

  E.购买

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• 5作为一名银行业从业人员，应该熟知相关法律法规以及职业操守对内幕信息和内幕交易的禁止规定，在日常工作和生活中，恪守有关内幕信息和内幕交易的禁止性规定，()。

  A.不在不当时间和地点谈论工作话题：

  B.按照内部秘密信息保管规定妥善保管涉及内幕信息的文件和电子文档

  C.不违反有关规定，将内幕信息以明示或暗示的方式告知自己的亲友

  D.不以明示或暗示的方式向不应该知道该项信息的内部人员提及内幕信息

  E.不得采取匿名、假名或委托他人利用内幕信息进行内幕交易，为自己谋取不当利益

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• 6下列选项中属于用账外客户资金非法拆借、发放贷款罪所造成的“重大损失”的有()。

  A.严重损害金融机构信誉

  B.导致挤兑发生，引发金融风潮

  C.数额巨大的账外资金到期不能兑现本息

  D.使银行和其他金融机构丧失数额巨大的合法收益

  E.造成非法拆借、贷出或者挪作他用的账外资金无法收回，数额巨大

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• 7贷款业务是()。

  A.银行的中间业务

  B.银行最主要的资产

  C.银行的负债业务

  D.银行最主要的资金运用

  E.银行的资产业务

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• 8下列属于市场风险的是()。

  A.利率风险

  B.违约风险

  C.汇率风险

  D.操作风险

  E.股票价格风险

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• 9以下行为构成违法行为的有()。

  A.以自制人民币换取真币

  B.出售自制人民币

  C.在不知是假币的情况下使用了假币

  D.明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的

  E.帮助朋友运输了假币，但数额较小

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• 10根据行为方式的不同，金融犯罪可以分为()。

  A.规避型金融犯罪

  B.针对银行的犯罪

  C.利用便利型金融犯罪

  D.诈骗型金融犯罪

  E.伪造型金融犯罪

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