银行内部控制是商业银行为实现经营目标，而进行的动态控制和机制，其中包括()。

试卷相关题目

• 1下列属于对银行业金融机构进行重组的方式的是()。

  A.合并

  B.承接

  C.改组

  D.兼并收购

  E.购买

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• 2作为一名银行业从业人员，应该熟知相关法律法规以及职业操守对内幕信息和内幕交易的禁止规定，在日常工作和生活中，恪守有关内幕信息和内幕交易的禁止性规定，()。

  A.不在不当时间和地点谈论工作话题：

  B.按照内部秘密信息保管规定妥善保管涉及内幕信息的文件和电子文档

  C.不违反有关规定，将内幕信息以明示或暗示的方式告知自己的亲友

  D.不以明示或暗示的方式向不应该知道该项信息的内部人员提及内幕信息

  E.不得采取匿名、假名或委托他人利用内幕信息进行内幕交易，为自己谋取不当利益

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• 3目前中国人民银行有权直接检查监督金融机构的行为的包括()。

  A.金融机构的设立行为

  B.金融机构执行有关人民币管理规定的行为

  C.金融机构执行有关存款准本金管理规定的行为

  D.金融机构代理中国人民银行经理国库的行为

  E.金融机构执行有关反洗钱规定的行为

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• 4截至2007年4月1日，五大商业银行中在香港联合交易所上市的银行有()。

  A.中国工商银行

  B.中国建设银行

  C.中国农业银行

  D.中国银行

  E.交通银行

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• 5根据《储蓄管理条例》规定，单位和个人违反国家利率规定，擅自变动储蓄存款利率的，根据情节重，给予的处罚有()。

  A.罚款

  B.停业整顿

  C.责令改正

  D.追究刑事责任

  E.吊销经营金融业务许可证

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• 6宏观经济发展的总体目标包括()。

  A.经济增长

  B.充分就业

  C.物价稳定

  D.国际收支平衡

  E.社会和谐稳定

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• 7下列关于个人贷款的说法正确的是()。

  A.个人经营贷款是指银行向自然人发放的，用于合法生产、经营的贷款

  B.个人独资企业投资人以个人名义申请的经营贷款不属于个人贷款

  C.个人住房装修贷款属于个人消费贷款

  D.个人住房转让贷款是指银行向在住房二级市场上购买同一银行个人住房贷款客户出售的住房的自然人发放的贷款

  E.我国规定个人汽车贷款，如果购买车辆为自用，贷款金额不超过所购汽车价格的50%，贷款期限不超过5年

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• 8《反洗钱法》的主要内容有()。

  A.规定国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作

  B.明确应履行反洗钱义务的国务院反洗钱行政主管部门和国务院有关部门、机构的反洗钱职责分工

  C.明确应履行反洗钱义务的金融机构的范围及其具体的反洗钱义务

  D.规定反洗钱调查措施的行使条件、主体、批准程序和期限

  E.明确违反《反洗钱法》应承担的法律责任

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• 9下列选项中属于用账外客户资金非法拆借、发放贷款罪所造成的“重大损失”的有()。

  A.严重损害金融机构信誉

  B.导致挤兑发生，引发金融风潮

  C.数额巨大的账外资金到期不能兑现本息

  D.使银行和其他金融机构丧失数额巨大的合法收益

  E.造成非法拆借、贷出或者挪作他用的账外资金无法收回，数额巨大

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• 10贷款业务是()。

  A.银行的中间业务

  B.银行最主要的资产

  C.银行的负债业务

  D.银行最主要的资金运用

  E.银行的资产业务

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