商业银行内部控制的原则有（　）。

试卷相关题目

• 1银行资本的作用包括（　）。

  A.满足银行正常经营对长期资金的需要

  B.吸收损失

  C.促使银行更多地开展高风险业务

  D.为银行管理尤其是风险管理提供最根本的驱动力

  E.维持市场信心

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• 2商业银行合规风险管理体系的基本要素有（　）。

  A.合规管理部门的组织结构和资源

  B.合规风险识别和管理流程

  C.合规政策

  D.合规培训和教育制度

  E.合规风险管理计划

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• 3下列关于风险管理流程的说法，正确的是（　）。

  A.风险识别包括感知风险和分析风险两个环节

  B.风险监测既需要监测可量化的关键风险指标的变化和发展趋势，也需要监测不可量化的风险因素的变化和发展趋势

  C.风险管理部门向各部门提供的风险监测报告必须是相同的

  D.风险控制手段包括分散、对冲、转移、规避和补偿

  E.有效识别风险是风险管理的最基本要求

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• 4银行金融创新的基本原则包括（　）。

  A.合法合规原则

  B.成本可算原则

  C.维护客户利益原则

  D.无风险原则

  E.知识产权保护原则

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• 5《巴塞尔新资本协议》要求银行信息披露的范围包括（　）。

  A.资本充足率

  B.资本构成

  C.风险敞口

  D.盈利能力

  E.风险管理策略

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• 6现阶段，我国商业银行实施《巴塞尔新资本协议》的原则包括（　）。

  A.分类实施

  B.全面实施

  C.分层推进

  D.一步达标

  E.分步达标

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• 7下列关于资本构成的说法，正确的是（　）。

  A.资本公积不包括资本溢价

  B.未分配利润指商业银行以前年度实现的未分配利润或未弥补亏损

  C.优先股是商业银行发行的，给予投资者在收益分配、剩余资产分配等方面优先权利的股票

  D.计入附属资本的可转换债券，不可由持有者主动回售，未经中国银监会同意发行人不准赎回

  E.一般准备指根据全部贷款余额一定比例计提的，用于弥补尚未识别的可能性损失的准备

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• 8金融创新包括三个层面的“创新”（　）。

  A.宏观层面

  B.横向层面

  C.微观层面

  D.中观层面

  E.纵向层面

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• 9金融创新原则中的四个“认识”原则包括（　）。

  A.“认识你的业务”

  B.“认识你的风险”

  C.“认识你的收益”

  D.“认识你的客户”

  E.“认识你的交易对手”

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• 10风险管理的最基本要求是风险监测。 （　）

  A.对

  B.错

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