商业银行合规风险管理体系的基本要素有（　）。

试卷相关题目

• 1下列关于风险管理流程的说法，正确的是（　）。

  A.风险识别包括感知风险和分析风险两个环节

  B.风险监测既需要监测可量化的关键风险指标的变化和发展趋势，也需要监测不可量化的风险因素的变化和发展趋势

  C.风险管理部门向各部门提供的风险监测报告必须是相同的

  D.风险控制手段包括分散、对冲、转移、规避和补偿

  E.有效识别风险是风险管理的最基本要求

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• 2银行金融创新的基本原则包括（　）。

  A.合法合规原则

  B.成本可算原则

  C.维护客户利益原则

  D.无风险原则

  E.知识产权保护原则

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• 3《巴塞尔新资本协议》要求银行信息披露的范围包括（　）。

  A.资本充足率

  B.资本构成

  C.风险敞口

  D.盈利能力

  E.风险管理策略

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• 4《巴塞尔新资本协议》的新增内容包括（　）。

  A.将资本充足率作为保证银行稳健经营、安全运行的核心指标

  B.操作风险的资本要求

  C.将银行资本分为核心资本和附属资本两类

  D.通过设定一些转换系数，将表外授信业务也纳入资本监管

  E.引入了计量信用风险的内部评级法

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• 5根据《商业银行法》的规定，核心资本包括（　）。

  A.少数股权

  B.盈余公积

  C.资本公积

  D.次级债务

  E.实收资本

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• 6银行资本的作用包括（　）。

  A.满足银行正常经营对长期资金的需要

  B.吸收损失

  C.促使银行更多地开展高风险业务

  D.为银行管理尤其是风险管理提供最根本的驱动力

  E.维持市场信心

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• 7商业银行内部控制的原则有（　）。

  A.局部性原则

  B.重要性原则

  C.制衡性原则

  D.适应性原则

  E.成本效益原则

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• 8现阶段，我国商业银行实施《巴塞尔新资本协议》的原则包括（　）。

  A.分类实施

  B.全面实施

  C.分层推进

  D.一步达标

  E.分步达标

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• 9下列关于资本构成的说法，正确的是（　）。

  A.资本公积不包括资本溢价

  B.未分配利润指商业银行以前年度实现的未分配利润或未弥补亏损

  C.优先股是商业银行发行的，给予投资者在收益分配、剩余资产分配等方面优先权利的股票

  D.计入附属资本的可转换债券，不可由持有者主动回售，未经中国银监会同意发行人不准赎回

  E.一般准备指根据全部贷款余额一定比例计提的，用于弥补尚未识别的可能性损失的准备

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• 10金融创新包括三个层面的“创新”（　）。

  A.宏观层面

  B.横向层面

  C.微观层面

  D.中观层面

  E.纵向层面

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