某银行客户经理的下列行为中，违反了《银行业从业人员职业操守》中“监管规避”原则的是（　）。

试卷相关题目

• 1某银行客户经理的下列行为中，违反了《银行业从业人员职业操守》中“监管规避”原则的是（　）。

  A.为客户设计外汇结构

  B.建议客户利用关联企业委托贷款规避所得税

  C.建议投资国债(免利息税)

  D.为客户设计用汇计划

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• 2违反《银行业从业人员职业操守》的人员（　）。

  A.可能受到公众谴责，但尚无法进行实质性的约束

  B.其所在金融机构应当视情况给予相应惩戒

  C.情节不严重的，不应当受到惩戒

  D.情节严重的，将被开除，但没有必要通报银行业协会乃至同业

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• 3某银行为争取业务已经批准了该项业务招待费预算，而客户经理并没有请客户吃饭就做成了该项业务。当天，客户经理携带家人将该预算自行消费掉，其行为（　）。

  A.因为业务已经谈妥，所以是合理的

  B.不合理，不应当申报不实费用

  C.如果消费超过了预算额度，才是不合理的

  D.是合理的，因为客户经理并没有浪费

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• 4下列银行业从业人员的做法，符合职业操守有关“信息披露”规定的是（　）。

  A.在产品说明中以小字在不显眼的地方揭示产品风险

  B.利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺

  C.不告知客户本行在代理产品销售过程中的责任和义务

  D.以足以让客户注意的方式向客户解释产品的最终责任承担者

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• 5银行业从业人员处理客户投诉时，（　）。

  A.不应当理会客户错误的投诉和建议

  B.应当耐心听取客户投诉，事后若经过调查发现客户投诉不当，则不必再答复客户

  C.若在机构规定的投诉反馈期限内无法拿出意见，只能搁置

  D.应当将处理的进展和结果适时地告诉客户

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• 6银行从业人员与银行内其他部门人员之间的下列行为中，违反了《银行业从业人员职业操守》中“信息保密”原则的是（　）。

  A.讨论股票走势

  B.共同参加经验交流会

  C.询问对方领域的专业知识

  D.谈论客户私人信息

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• 7下列哪一项关于保护客户隐私的说法正确的是（　）。

  A.银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息

  B.出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私

  C.银行应当保护在为客户提供开户服务时了解到的客户财务状况信息

  D.银行业从业人员在受雇期间应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在离职后，为了继续为客户提供连贯服务，可以将客户信息带至新机构

  E.如果泄露或不当使用客户信息会给客户造成损失或侵害客户利益，属违法行为

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• 8当银行业从业人员离职时，下列做法符合《银行业从业人员职业操守》的是（　）。

  A.办好离职交接手续

  B.归还欠费

  C.归还办公用品

  D.带走个人在该行工作时长期积累的客户联络信息

  E.以上选项都对

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• 9银行业从业人员在工作中应当互相监督，对同级别同事违反法律或内部规章制度的行为可以采取（　）的方式。

  A.用电子邮件向全行所有员工披露

  B.制止

  C.向所在机构报告

  D.提示

  E.向司法机关报告

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• 10下列属于《银行业从业人员职业操守》基本准则的有（　）。

  A.诚实信用

  B.守法合规

  C.服从领导

  D.专业胜任

  E.勤勉尽职

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