单位保证金存款按照保证金担保对象的不同，可以分为（    ）。

试卷相关题目

• 1下列属于商业银行合规管理部门基本职责的是（    ）。

  A.制定并执行风险为本的合规管理计划

  B.审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性

  C.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南

  D.积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险

  E.收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，建立合规风险监测指标

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• 2中国银行业监督管理委员会的监管对象包括（    ）。

  A.金融租赁公司

  B.信托投资公司

  C.基金公司

  D.保险公司

  E.政策性银行

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• 3商业汇票持票人可以（    ）。

  A.对外支付

  B.到期委托银行收款

  C.办理转贴现

  D.到期委托银行付款

  E.持有该票据到银行申请贴现

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• 4银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员有（    ）情形之一的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

  A.违反规定对银行业金融机构进行现场检查的行为

  B.滥用职权、玩忽职守的其他行为

  C.违反规定查询账户或者申请冻结资金的行为

  D.未按照规定进行信息披露的

  E.违反规定对银行业金融机构采取措施或者处罚的行为

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• 5司法实践中，对挪用资金行为追究刑事责任的数额起点为（    ）。

  A.挪用本单位资金数额在5千元以上1万元以下的

  B.挪用本单位资金数额在1万元至3万元以上，超过3个月未还的

  C.挪用本单位资金数额在1万元至3万元以上，进行营利活动的

  D.挪用本单位资金数额在5千元至2万元以上，进行非法活动的

  E.挪用本单位资金数额在8千元至2万元以上，进行营利活动的

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• 6目前，我国开办的国内贸易融资业务有（    ）。

  A.发票融资

  B.国内信用证

  C.国内保理

  D.项目贷款

  E.银团贷款

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• 7从信用证和托收派生出的带有融资功能的服务是（    ）。

  A.打包贷款

  B.出口押汇

  C.提货担保

  D.出口票据贴现

  E.出口托收融资

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• 8下列属于中国银监会对资本不足银行干预措施的有（    ）。

  A.下发监管意见书

  B.要求商业银行在接到中国银监会监管意见书的两个月内，制定切实可行的资本补充 计划

  C.要求商业银行制定切实可行的资本维持计划，并限制商业银行介入部分高风险业务

  D.要求商业银行限制固定资产购置

  E.严格审批或限制商业银行增设新机构、开办新业务

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• 9下列关于信用卡的说法中，不正确的有（    ）。

  A.我国发行银行一般给予持卡人30～50天的免息期

  B.准贷记卡持卡人需按发卡行的要求交存一定金额的备用金，作为透支的抵押担保

  C.信用卡分为准贷记卡和贷记卡

  D.信用卡消费通常为短期、小额、无指定用途的信用

  E.当准贷记卡备用金账户余额不足支付时，该卡便不能进行透支

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• 10商业银行发行金融债券应具备（    ）条件。

  A.具有良好的公司治理机制

  B.资本充足率不低于8%

  C.最近3年连续盈利、没有重大违法、违规行为

  D.贷款损失准备计提充足

  E.风险监管指标符合监管机构的有关规定及中国人民银行要求的其他条件

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