李氏夫妇打算通过购买个人养老保险进行退休规划，对此，理财客户经理给出的下列评价恰当的有（　）。

试卷相关题目

• 1下列选项属于个人理财的目标有（　）。

  A.增加收入和实现财富最大化

  B.减少不必要的支出

  C.为孩子准备教育金

  D.防范风险和储备未来的养老所需

  E.购买心仪已久的一部跑车

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• 2在进行保险规划时，会面临很多风险，会引发风险的行为有（　）。

  A.王先生对自己价值100万元的商品房投保了50万元

  B.刚工作的小李给自己买了l份10年期的定期人寿保险

  C.张先生在一家保险公司为自己购买了10份人身意外伤害保险

  D.张女士为自己价值80万元的房屋在三家保险公司都投保了80万元

  E.王女士觉得感冒、头疼等小病小灾不需要单买一份疾病医疗保险

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• 3投资是指投资者运用所持有的资本，用来购买实际资产和金融资产，以下对投资规划的论述正确的有（　）。

  A.投资规划是为了实现减少支出

  B.投资规划是为了通过资产升值实现原有资产无法实现的理财目标

  C.理财客户的风险承受能力是制定投资规划的重要约束指标

  D.投资规划是为了实现风险转移

  E.保障投资计划的实施是投资规划中的重要步骤

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• 4下列对不同理财产品风险性的论述正确的有（　）。

  A.储蓄类理财产品适合厌恶风险的个人，收益稳定，但是会受到通货膨胀水平的影响

  B.基金管理公司内部发生“老鼠仓”事件，给基金造成的风险属于系统性风险

  C.投资者做外汇保证金交易时，选择高倍杠杆交易，能“以小搏大”，可以降低风险

  D.信托产品的风险绝大部分是由信托业务人来承担

  E.商业银行设计外汇理财产品时，需要考虑的最主要的风险是汇率风险

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• 5客户可在大多数的银行柜台或网上银行办理（　）。

  A.基金开户

  B.基金转换

  C.股票开户

  D.购买寿险

  E.黄金代保管

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• 6依据我国《个人所得税法》规定，下列免征个人所得税的有（　）。

  A.持有国家发行的金融债券而获得的利息

  B.按照国家统一规定发给干部、职工的退休工资

  C.保险赔款

  D.年终奖金

  E.各种投资理财产品分红

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• 7境内单位或者个人从事境外期货交易的办法，由国务院期货监督管理机构会同（　）制定。

  A.中国银监会

  B.商务主管部门

  C.国有资产监督管理机构

  D.期货业协会

  E.外汇管理部门

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• 8关于后享受型理财价值观韵理财特点及投资建议，下列说法正确的有（　）。

  A.习惯于将大部分选择性支出都存起来

  B.理财目标是进行消费管理

  C.可能会影响退休生活的质量

  D.储蓄率高

  E.应购买养老险或投资型保单

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• 9商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告，至少应包括的内容有（　）。

  A.当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据

  B.当期推出的理财计划简介、理财计划的相关合同、内部法律审查意见、管理模式、销售预测及当期销售和投资情况

  C.相关风险监测与控制情况

  D.当期理财产品的收益分配和终止情况

  E.涉及的法律诉讼情况

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• 10商业银行开展个人理财业务有（　）等情形的，银行业监督管理机构可依据《银行监督管理法》和《金融违法行为处罚办法》的相关规定，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

  A.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的

  B.未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的

  C.泄漏或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的

  D.利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的

  E.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

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