商业银行开展个人理财业务有( )等情形的,由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。
A.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
B.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售,并违反国家利率管理政策进行变相高息揽储的
C.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
D.挪用单独管理的客户资产的
E.未按规定进行风险揭示和信息披露的
试卷相关题目
- 1商业银行应综合分析投资理财产品,确定不同投资产品的起点销售金额,下列正确的有( )。
A.保证收益理财计划的起点金额,人民币应在10万元以上
B.保证收益理财计划的起点金额,外币应在5000美元(或等值外币)以上
C.保证收益理财计划的起点金额,人民币应该在5万元以上
D.保证收益理财计划的起点金额,外币应该在3000美元(或等值外币)以上
E.其他理财计划和投资产品的销售起点会额,应不低于保证收益型理财计划的起点金额
开始考试点击查看答案 - 2商业银行要建立健全综合理财服务的( ),并及时对相关体系的运行情况进行检查。
A.内部管理与监督体系
B.客户授权检查与管理体系
C.销售管理和审批体系
D.收益保证与审计体系
E.风险评估与报告体系
开始考试点击查看答案 - 3在债务管理中,需要考虑的因素包括( )。
A.贷款需求
B.预期收支情况
C.还款能力
D.客户资产价值
E.合理选择贷款种类和担保方式
开始考试点击查看答案 - 4下列资产工具可以作为金融期货合约标的物的有( )。
A.股票价格指数
B.农产品
C.黄金
D.利率
E.汇率
开始考试点击查看答案 - 5按照《期货交易管理条例》的规定,期货交易所不得( )。
A.直接或间接参与期货交易
B.从事信托投资
C.股票投资
D.非自用不动产投资
E.从事与期货业务无关的活动
开始考试点击查看答案 - 6个人税收规划的基本内容包括( )。
A.避税规划
B.节税规划
C.转嫁规划
D.目的性规划
E.合法性规划
开始考试点击查看答案 - 7一个完整的退休规划包括( )等内容。
A.工作生涯设计
B.退休后生活设计
C.自筹退休金部分的储蓄投资设计
D.退休后理财产品设计
E.保险产品设计
开始考试点击查看答案 - 8下列各项中,属于理财顾问服务特点的有( )。
A.顾问性
B.专业性
C.综合性
D.制度性
E.长期性
开始考试点击查看答案 - 9GDP是一国经济成就的根本反映,GDP增长,证券市场就必将伴之以上升的走势。 ( )
A.对
B.错
开始考试点击查看答案 - 10金融资产的未来收益率是一个随机变量,所以其期望值并不是投资者将一定获得的收益率。 ( )
A.对
B.错
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