制定保险规划的风险主要体现在（　）。

试卷相关题目

• 1理财规划师为客户制定保险规划的主要步骤有（　）。

  A.确定保险标的

  B.选定保险产品

  C.确定保险金额

  D.明确保险期限

  E.检验保险方案

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• 2通过资产配置可稳健地增强投资组合的报酬率，资产配置的基本步骤包括（　）。

  A.调查了解客户

  B.生活设计与生活资产拨备

  C.风险规划与保障资产拨备

  D.建立多元化的产品组合

  E.建立长期投资储备

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• 3制定保险规划的原则包括（　）。

  A.转移风险的原则

  B.量力而行的原则

  C.分析客户保险需要

  D.合法性原则

  E.目的性原则

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• 4退休规划的认识误区包括（　）。

  A.计划开始太迟

  B.对收入和费用的估计太乐观

  C.投资过于保守

  D.盲目投资

  E.过分投资

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• 5下列各项中，说法正确的有（　）。

  A.股票的直接收益取决于发行公司的经营效益

  B.债券的直接收益取决于债券利率

  C.债券的利率是不确定的，投资风险大

  D.基金主要投资于有价证券，能满足那些不能直接参与股票、债券投资的个人和机构的需要

  E.国债不存在违约风险

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• 6理财规划师制定个人税收规划应遵循的原则包括（　）。

  A.合法性原则

  B.节税性原则

  C.规划性原则

  D.综合性原则

  E.目的性原则

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• 7根据《个人所得税法》规定，应纳入个人所得税的所得包括（　）。

  A.劳务报酬所得

  B.稿酬所得

  C.特许权使用费所得

  D.国家发行金融债券利息所得

  E.财产租赁、转让所得

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• 8下列机构的工作人员适用银行业从业人员职业操守准则的有（　）。

  A.信托公司

  B.邮政储蓄银行

  C.基金管理公司

  D.花旗银行

  E.汽车金融公司

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• 9（　）明显违反了从业人员职业操守中监管规避的准则。

  A.从业人员热情地为客户提供理财咨询方案，包括向客户提供规避监管的意见

  B.从业人员基于内幕消息向亲戚朋友提供理财建议，利用所在机构的资源提供便利

  C.从业人员明确告知客户提供虚假材料触犯了法律，建议客户可以经由第三人代其申请，以规避法律约束

  D.对某客户为规避监管而办理的业务，不按内部流程进行必要的汇报

  E.为达成交易，从业人员让客户重新提交真实信息，以便顺利提交审核

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• 10银行业从业人员职业操守规定，银行从业人员（　）为其他岗位人员代为履行职责。

  A.可以

  B.经内部职责调整可以

  C.经过适当批准可以

  D.紧急情况可以

  E.特殊情况可以

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