通过资产配置可稳健地增强投资组合的报酬率,资产配置的基本步骤包括( )。
A.调查了解客户
B.生活设计与生活资产拨备
C.风险规划与保障资产拨备
D.建立多元化的产品组合
E.建立长期投资储备
试卷相关题目
- 1制定保险规划的原则包括( )。
A.转移风险的原则
B.量力而行的原则
C.分析客户保险需要
D.合法性原则
E.目的性原则
开始考试点击查看答案 - 2退休规划的认识误区包括( )。
A.计划开始太迟
B.对收入和费用的估计太乐观
C.投资过于保守
D.盲目投资
E.过分投资
开始考试点击查看答案 - 3下列各项中,说法正确的有( )。
A.股票的直接收益取决于发行公司的经营效益
B.债券的直接收益取决于债券利率
C.债券的利率是不确定的,投资风险大
D.基金主要投资于有价证券,能满足那些不能直接参与股票、债券投资的个人和机构的需要
E.国债不存在违约风险
开始考试点击查看答案 - 4政府债券与金融债券的不同表现有( )。
A.政府债券被称为“金边债券”
B.政府债券比金融债券信用等级高
C.政府债券比金融债券的风险小
D.政府债券可以免税,金融债券是不可以免税的
E.短期政府债券的流动性好于长期政府债券
开始考试点击查看答案 - 5下列关于凭证式债券的说法正确的有( )。
A.券面上印制票面金额
B.凭证式债券是一种国家储蓄债,可记名、挂失
C.“凭证式国债收款凭证”记录债权,不能上市流通
D.凭证式债券不可以提前兑付
E.在持有期内,持券人如遇特殊情况需要提取现金,可以到购买网点提前兑取
开始考试点击查看答案 - 6理财规划师为客户制定保险规划的主要步骤有( )。
A.确定保险标的
B.选定保险产品
C.确定保险金额
D.明确保险期限
E.检验保险方案
开始考试点击查看答案 - 7制定保险规划的风险主要体现在( )。
A.理赔的风险
B.保险市场风险
C.未充分保险的风险
D.过分保险的风险
E.不必要保险的风险
开始考试点击查看答案 - 8理财规划师制定个人税收规划应遵循的原则包括( )。
A.合法性原则
B.节税性原则
C.规划性原则
D.综合性原则
E.目的性原则
开始考试点击查看答案 - 9根据《个人所得税法》规定,应纳入个人所得税的所得包括( )。
A.劳务报酬所得
B.稿酬所得
C.特许权使用费所得
D.国家发行金融债券利息所得
E.财产租赁、转让所得
开始考试点击查看答案 - 10下列机构的工作人员适用银行业从业人员职业操守准则的有( )。
A.信托公司
B.邮政储蓄银行
C.基金管理公司
D.花旗银行
E.汽车金融公司
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